Nos infos du mois

En termes de lancement de fonds, 2023 a été l'année des fonds obligataires à échéance, encore appelés fonds obligataires datés. 2024 sera clairement celle des FCPR (fonds de non coté), avec le booster de la loi Industrie verte.

Good Value for Money vous donne rendez-vous vendredi 6 décembre pour la publication des réserves des fonds en euros à fin 2023 : Provision pour participation aux bénéfices (PPB), Réserve de capitalisation, Plus-values latentes non obligataires.

Pour récompenser la fidélité des artisans du BTP assurés en santé individuelle, PRO BTP a versé en 2023 un "chèque fidélité" de 100 € à ceux ayant plus de 2 ans d'ancienneté en portefeuille en fin d'année 2023.

Après avoir restitué 943 M€ de PPB en 2022, CNP Assurances a renouvelé l'opération en 2023 avec 985 M€ Ces restitutions ont constitué 16 % de la PB versée en 2022 et 2023, soit une majoration moyenne de 44 cts des taux servis.

Il est honteux pour la France que les plafonds applicables à l'épargne handicap n'aient pas été revalorisés depuis le juillet 1990. Notre pays organise les jeux paralympiques en 2024 et n'est même pas foutu d'indexer ces plafonds, comme peut l'être le SMIC.

Importantes évolutions en vue concernant l'expertise et la contre-expertise en MRH avec le projet de Christine Lavarde adopté par le Sénat. Inscription dans le marbre de la totale indépendance des experts et gratuité de la contre-expertise en cat nat.

Afin d'assurer une certaine liquidité sur les fonds immobiliers détenus par les clients, les fonds euro de Spirica ont absorbé environ 750 M€ d'encours immobilier en 2023, en provenance d'UC suite à des arbitrages ou des rachats de clients.

Avec un actif général qui a délivré une performance financière de 4,07 % en 2023, Garance se situe 1,77 % de mieux que la moyenne des actifs généraux évaluée à 2,30 % par Good Value for Money pour 2023. C'est la gestion Actions qui s'est révélée excellente

En application de la loi industrie verte, la MACSF intègre le FCPR Andera Dette Privée, qui est un fonds evergreen dont la mutuelle aura l'exclusivité. Créé le 23 octobre 2024, il est intégré dans le RES Multisupport et le RES Retraite.

Les fonds indiciels réalisent une belle montée en puissance en assurance-vie. Ils permettent de combiner la promesse de réplication d'un indice avec la génération de rétrocessions. Les fonds indiciels sont des trackers (ETF) encapsulés avec des frais majorés.