Jeewan Patrimoine est le contrat d’assurance-vie multisupport multigestionnaire de Mutavie destiné à la clientèle patrimoniale de la MACIF ainsi que des autres mutuelles partenaires distribuant l’offre.

Jeewan Patrimoine s’inscrit en complément de Macif Epargne Vie, qui est le contrat tout public de Mutavie caractérisé par un seuil d’entrée (versement initial à la souscription) inférieur, mais avec un spectre de fonctionnalités et de solutions de placement moindre.

Jeewan Patrimoine propose trois modes de gestion financière au souscripteur, celui-ci pouvant en changer librement et sans frais, dans la limite de 3 opérations par année civile (ce qui est beaucoup au regard d’un changement de politique de gestion) :

• Gestion libre :
  • Dans cette configuration, l’épargnant décide lui-même de l’investissement de son assurance-vie entre le fonds en euros et la gamme de 25 unités de compte.
  • 5 options de gestion financière (« options d’arbitrage automatique ») peuvent être mises en place par le client ; elles ne donnent lieu à aucune facturation additionnelle.
  • Ayant benchmarké la gamme des 25 UC proposées par Jeewan Patrimoine, Good Value for Money a pu mesurer que celle-ci surperforme son benchmark à la fois :
    • sur 1 an (2023) : + 0,71 %,
    • sur 3 ans (2021-2023) : + 0,26 % par an en moyenne,
    • sur 5 ans (2019-2023) : + 0,27 % par an en moyenne.
  • Afin de permettre aux souscripteurs de Jeewan Patrimoine de profiter de la remontée des taux obligataires, Jeewan Patrimoine propose actuellement en sus le fonds obligataire à échéance Ofi Invest High Yield 2029.

• Gestion horizon projet :
  • Il s’agit ici d’une gestion profilée à horizon pour laquelle l’épargnant fixe l’échéance à laquelle il prévoit d’utiliser son épargne en vue d’un projet :
    • Financement des études de ses enfants,
    • Achat d’une résidence secondaire,
    • Réalisation d’un tour du monde…
  • Ce mode de gestion est similaire à ce qui est usuellement proposé dans les plans d’épargne retraite individuels (PER In), avec une sécurisation progressive de l’allocation au fur et à mesure du rapprochement de l’échéance prévue.
  • Trois profils de risque sont accessibles : prudent, équilibre, dynamique.

• Gestion sous mandat pilotée :
  • Avec cette gestion, l’épargnant délègue totalement l’allocation de son épargne et la réalisation des éventuels arbitrages à la société de gestion Ofi Invest AM.
  • Ofi Invest AM réalise mensuellement un point sur la répartition des encours au sein de chacun des trois profils : prudent, équilibre, dynamique.
  • Une facturation additionnelle de 0,30 % par an est réalisée sur les UC concernées.
  • En 2023, ces gestions sous mandat ont délivré une performance nette de tous frais :
    • de + 5,32 % pour le profil Prudent,
    • de + 10,24 % pour le profil Equilibre,
    • de + 15,02 % pour le profil Dynamique.

Jeewan Patrimoine bénéficie d’une Sélection Premium par Good Value for Money en 2024-2025 pour la 7^ème année consécutive.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Jeewan Patrimoine et/ou envisagez une possible souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui apparaît sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par les équipes de Mutavie qui répondront à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, vous bénéficierez du suivi et des conseils des conseillers patrimoniaux de Mutavie.