Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est le contrat d’assurance-vie multisupport multi-gestionnaire proposé par le réseau des agents généraux Le Conservateur à une clientèle patrimoniale.

En cohérence avec une distribution par un réseau d’agents généraux spécialisé en matière de gestion de patrimoine, CHP propose uniquement à l’épargnant de la gestion libre avec une allocation à piloter entre l’agent général du Conservateur et son client.

En gestion libre, CHP propose :

• Un fonds en euros classique, s’appuyant sur l’actif général du Conservateur, avec un taux servi dépendant fortement du poids des unités de compte dans l’encours du contrat du client, ainsi que du niveau de cet encours. Pour les clients dont l’encours est inférieur à 150 000 euros, le taux servi en 2023 (net de frais et brut de prélèvements sociaux) s’est établi entre 1,10 % au minimum et 4,00 % au maximum (pour un taux d'investissement en unités de compte supérieur à 70 %).
• Une gamme de 60 unités de compte patrimoniales issue de 18 sociétés de gestion de référence du marché. En comparant la performance de la gamme d’unités de compte de CHP avec son propre référentiel de 12 000 unités de compte, Good Value for Money a pu établir une surperformance de la gamme d’unités de compte de CHP :
  • sur 1 an de + 1,73 %,
  • sur 3 ans (période 2021-2023) de + 0,84 % en moyenne par an,
  • sur 5 ans (période 2019-2023) de + 0,63 % en moyenne par an.

Le Conservateur a par ailleurs fait le choix d’une gamme d’unités de compte engagée sur le plan environnemental et sociétal, avec respectivement :

• • 24 unités de compte labellisées ISR,
  • 1 unité de compte labellisée Finansol,
  • 1 unité de compte labellisée GreenFin.
• Une offre de quatre options d’arbitrage automatique à disposition de l’épargnant et de son agent général :
  • la sécurisation des plus-values latentes à paramétrer sur tout ou partie des unités de compte du contrat, avec des seuils de déclenchement respectivement de + 10 %, + 20 % , + 30 % ou + 40 %,
  • la dynamisation chaque année de la participation aux bénéfices acquise sur le fonds en euros avec son investissement en unités de compte le 5 février de l’année N+1,
  • l’investissement progressif de l’épargne, avec un arbitrage le 5 de chaque mois, durant 6, 12 ou 18 mois d’une somme déterminée en provenance du fonds en euros,
  • la limitation des moins-values latentes, avec un mécanisme intéressant proposé par CHP, en sachant que ce schéma repose d’abord sur une alerte du client sur le constat d’une moins-value latente, et seulement dans un deuxième temps après réflexion du client avec son agent général, sur le choix de déclenchement, ou non, de la sécurisation à la baisse.

Au regard de la qualité de sa gamme d’unités de compte et de sa richesse fonctionnelle, Good Value for Money a renouvelé en 2024-2025 et pour la 5^ème année consécutive la sélection Premium de Conservateur Helios Patrimoine.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Patrimoine, et que vous envisagez une possible souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par un agent général du Conservateur qui vous proposera tout d’abord de faire un bilan patrimonial, avant de vous orienter vers l’une de ses solutions de placement, celles-ci pouvant intégrer Conservateur Helios Patrimoine.