Version Absolue Retraite
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Point fort 1
Taux servi de 2,83 % net de frais et brut de prélèvements sociaux sur le Fonds Euro PER Nouvelle Génération de Spirica
Point fort 2
Identification par Good Value for Money de 193 unités de compte "stars" parmi la gamme de 820 UC patrimoniales proposées au contrat
Point fort 3
Plan d'Epargne Individuel bénéficiant d'une grande richesse fonctionnelle et de multiples solutions de placement, avec une grande flexibilité d'association
Achevé de rédiger le 12/07/2024
Version Absolue Retraite est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) proposé par la plateforme UAF Life Patrimoine à ses distributeurs, à savoir essentiellement des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et des partenaires. L’assureur du contrat est Spirica, société d’assurance-vie filiale du Groupe Crédit Agricole Assurances.
Au regard du profil des clients avec lesquels travaillent les distributeurs d’UAF Life Patrimoine, Version Absolue Retraite est logiquement un PER Individuel à dimension patrimoniale. Concrètement, cela signifie que Version Absolue Retraite conjugue :
- les caractéristiques et les atouts d’un PER Individuel pour tout épargnant :
- Proposition par défaut à l’épargnant d’une gestion pilotée à horizon avec les trois graduations prévues dans le cadre légal (loi Pacte) : Prudent, Equilibré, Dynamique
- Possibilité pour l’épargnant s’il le souhaite, d’opter pour une déduction de tout ou partie des versements réalisés de son revenu imposable, dans le cadre du plafond légal
- Totale liberté pour l’adhérent à son départ à la retraite d’opter pour une liquidation de son épargne sous la forme du versement d’un capital et/ou d’une rente viagère
- Quasi-impossibilité de sortir son épargne durant la période de capitalisation en vue de la retraite, sauf dans le cas d’événements précis, dont essentiellement le 1er achat de la résidence principale
- avec l’ensemble des fonctionnalités et des supports de placement d’une offre patrimoniale en assurance-vie :
- Fonctionnement du contrat en multi-poches, ce que signifie concrètement que l’épargnant peut librement associer au sein de son contrat, sous réserve de respecter les montants minima de versement prévus :
- de la gestion libre à sa main avec les conseils de son intermédiaire financier,
- de la gestion pilotée (« gestion sous mandat collective ») avec l’accès à 8 offres gérées par 4 sociétés de gestion : DNCA Finance, Amplegest, Tailor AM, Active Asset Allocation (AAA),
- de la gestion pilotée à horizon avec une sécurisation progressive de l’épargne au fur et à mesure du rapprochement de l’échéance prévue du départ à la retraite.
- Accès en gestion libre à une gamme de supports financiers en architecture ouverte intégrant non seulement des supports patrimoniaux classiques, mais aussi de nouveaux types de supports financiers intéressants pour l’épargnant et désormais accessibles en assurance-vie :
- 820 unités de compte patrimoniales issues de 190 sociétés de gestion de référence du marché,
- une offre permanente de fonds structurés (EMTN) selon les opportunités de marché,
- 43 supports immobiliers dont 22 SCPI, 10 SCI/SC/SCP, 11 OPCI,
- 11 fonds de capital investissement (FCPR),
- 38 supports indiciels (trackers ou ETF),
- 115 titres vifs (actions en direct).
- Possibilité pour l’épargnant en gestion libre, d’activer tout ou partie des 3 options d’arbitrage automatique du contrat :
- l’investissement progressif à partir de 150 € par mois,
- la sécurisation des plus-values latentes à partir d’un palier d’au minimum 5 %,
- la limitation des moins-values latentes à partir d’un palier d’au minimum - 5 %.
- Fonctionnement du contrat en multi-poches, ce que signifie concrètement que l’épargnant peut librement associer au sein de son contrat, sous réserve de respecter les montants minima de versement prévus :
Version Absolue Retraite peut être souscrit à partir de 500 € de versement initial.
Pour votre information, Good Value for Money a identifié 193 unités de compte « stars » selon ses propres critères de qualification parmi la base de 820 UC patrimoniales proposées.
Au regard de la richesse des solutions fonctionnelles de Version Absolue Retraite et de la largeur des solutions financières proposées, Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium de Version Absolue Retraite pour la 5ème année consécutive en 2023.
Si vous êtes un particulier et souhaitez en savoir davantage sur Version Absolue Retraite, ou si vous êtes conseiller financier et souhaitez distribuer le contrat, nous vous invitons à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de contractualisation de votre part.
Document(s) lié(s)
- Version Absolue Retraite (UAF Life Patrimoine) - Analyse des Conditions Générales
- Version Absolue Retraite (UAF Life Patrimoine) - Performance des gestions profilées à horizon
- Version Absolue Retraite (UAF Life Patrimoine) - Performance des offres de gestion pilotée
- Version Absolue Retraite - Caractéristiques et performance des SCPI proposées au contrat
- Fonds Euro Nouvelle Génération (Spirica) - Sélection 2023
- Fonds Croissance Allocation Long Terme (ALT) - Sélection 2023
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