Jeewan Patrimoine est le contrat d’assurance-vie multisupport multigestionnaire de Mutavie destiné à la clientèle patrimoniale de la MACIF ainsi que des autres mutuelles partenaires distribuant l’offre.

Jeewan Patrimoine s’inscrit en complément de Multi Vie, qui est le contrat tout public de Mutavie caractérisé par un seuil d’entrée (versement initial à la souscription) inférieur, mais avec un spectre de fonctionnalités et de solutions de placement moindre.

Tant Multi Vie que Jeewan Patrimoine bénéficient d’une Sélection Premium de la part de Good Value for Money depuis leur lancement. Tous deux sont porteurs des gènes de la MACIF en termes :

• de simplicité,
• de tarifs bas au regard des services ou prestations délivrés,
• de recherche d’efficacité pour l’épargnant.

Jeewan Patrimoine propose trois modes de gestion financière au souscripteur, celui-ci pouvant en changer librement et sans frais, dans la limite de 3 opérations par année civile (ce qui est beaucoup au regard d’un changement de politique de gestion) :

• Gestion libre :
  • Dans cette configuration, l’épargnant décide lui-même de l’investissement de son assurance-vie entre le fonds en euros et la gamme de 25 unités de compte.
  • 5 options de gestion financière (« options d’arbitrage automatique ») peuvent être mises en place par le client ; elles ne donnent lieu à aucune facturation additionnelle :
    • la sécurisation des plus-values à partir d’un seuil de + 5 %, + 10 % ou + 15 %,
    • la dynamisation annuelle de la participation aux bénéfices reçue sur le fonds en euros,
    • l’investissement progressif visant à lisser le cours d’entrée sur les UC concernées,
    • le rééquilibrage automatique mensuel de l’épargne par rapport à une allocation définie par le client,
    • le stop-loss relatif à la baisse à partir d’un seuil de - 5 %, - 10 % ou - 15 %.
  • Ayant benchmarké la gamme des 25 UC proposées par Jeewan Patrimoine, Good Value for Money a pu mesurer que celle-ci surperforme son benchmark à la fois :
    • sur 1 an (2022) : + 0,45 %,
    • sur 3 ans (2020-2022) : + 0,59 % par an en moyenne,
    • sur 5 ans (2018-2022) : + 0,55 % par an en moyenne.

• Gestion pilotée à horizon :
  • Ce mode de gestion est similaire à ce qui est usuellement proposé dans les plans d’épargne retraite individuels (PER In), avec une sécurisation progressive de l’allocation au fur et à mesure du rapprochement de l’échéance prévue.
  • Trois profils de risque sont accessibles : prudent, équilibre, dynamique.

• Gestion sous mandat pilotée :
  • Avec cette gestion, l’épargnant délègue totalement l’allocation de son épargne et la réalisation des éventuels arbitrages à la société de gestion Ofi Invest AM.
  • Ofi Invest AM réalise mensuellement un point sur la répartition des encours au sein de chacun des trois profils : prudent, équilibre, dynamique.
  • Une facturation additionnelle de 0,30 % par an est réalisée sur les UC concernées.

Pour l’épargnant, Jeewan Patrimoine offre un cadre d’épargne en assurance-vie avec des frais optimisés :

• Les frais à l’entrée sur les versements sont limités à 1 %.
• Le client bénéfice de 3 arbitrages gratuits par année civile.
• Les éventuels frais appliqués sur les arrérages de rente sont limités à 1 %.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Jeewan Patrimoine et/ou envisagez une possible souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui apparaît sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par les équipes de Mutavie qui répondront à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, vous bénéficierez du suivi et des conseils des conseillers patrimoniaux de Mutavie.