Intencial Libéralys Retraite (ILR) est le plan d’épargne retraite individuel de référence de la plateforme Intencial Patrimoine dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et aux partenariats. En cohérence avec la clientèle ciblée et une distribution via des CGPI, Intencial Libéralys Retraite est un PER Individuel à dimension patrimoniale :

• La gamme d’unités de compte s’inscrit clairement en architecture ouverte, avec à la fois :
  • une sélection de qualité, Good Value for Money mesurant notamment une surperformance annuelle moyenne de la gamme de 400 UC patrimoniales classiques proposées en gestion libre :
    • de + 0,77 % par an sur les trois dernières années (période 2019-2021),
    • de + 0,71 % par an sur les cinq dernières années (période 2017-2021),
  • l’identification par Good Value for Money, au travers de ses propres critères de 91 supports « stars », soit environ 22 % des UC proposées,
• ILR propose 5 modes de gestion financière à l’adhérent :
  • de la gestion pilotée à horizon, conformément au cadre de la loi Pacte,
  • de la gestion libre « classique »,
  • de la gestion libre « Smart » consistant à investir dans des UC sans rétrocession,
  • de la gestion déléguée « classique » à la main du CGPI,
  • de la gestion déléguée « Smart » à la main du CGPI,
• En gestion libre, l’épargnant peut activer tout ou partie des trois options de gestion financière proposées :
  • l’investissement progressif appelé « lissage des investissements »,
  • la sécurisation des plus-values latentes appelé « écrêtage des plus-values »,
  • le stop-loss à la baisse appelé « arrêt des moins-values relatives par support ».

Intencial Libéralys Retraite bénéficie des éléments différenciants suivants par rapport à la pratique la plus courante du marché en matière de PER Individuels :

• La possibilité, tant en gestion libre à la main de l’épargnant qu’en gestion déléguée au CGPI du client, d’opter pour une gamme d’unités de compte appelée Smart, c’est-à-dire sans aucune rétrocession versée par les sociétés de gestion concernées ni à l’assureur (Apicil Epargne Retraite), ni au CGPI. L’avantage de ce schéma pour l’adhérent est qu’il lui garantit une totale indépendance au niveau du choix des unités de compte.
• Une très grande richesse des gammes d’unités de compte, tant en gestion libre qu’en gestion libre Smart, avec l’accès à :
  • des supports patrimoniaux classiques,
  • des supports immobiliers : SCPI, SCI, SC, OPCI,
  • des supports indiciels (ETF),
  • des fonds structurés,
  • des fonds permettant d’investir dans du non coté (FCPR).
• Une gamme particulière large et riche de rentes accessibles au client, le cas échéant, lors de la liquidation de son contrat au départ à la retraite, avec notamment :
  • de la rente viagère classique, réversible en option à hauteur de 60 % ou de 100 %,
  • de la rente progressive minorée de - 25 % durant les premières années puis majorée,
  • de la rente majorée de 25 % pendant les premières années puis minorée.

Good Value for Money a renouvelé en 2022 / 2023 la Sélection Premium d’Intencial Libéralys Retraite (ILR) pour la troisième année consécutive, en raison principalement :

• de la richesse des solutions d’investissement proposées,
• de la largeur de la gamme de rentes,
• de la qualité des gammes d’unités de compte.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Intencial Libéralys Retraite (ILR), vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par les équipes d’Intencial Patrimoine, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, Intencial Patrimoine vous mettra en relation avec l’un de ses partenaires distributeurs.