La Médicale PERennité est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) lancé par La Médicale, assureur spécialisé sur la clientèle des professionnels libéraux médicaux et paramédicaux. Construit en partenariat avec l’assureur-vie Spirica, c’est un PER Individuel à dimension patrimoniale au regard :

• de la palette des solutions de gestion financière proposées,
• de la largeur et de la profondeur de la gamme d’unités de compte,
• de l’offre de fonds en euros à garantie partielle, le fonds euros PER Nouvelle Génération,

ainsi que de l’offre originale de fonds Croissance lancée chaque année à un horizon de 8 années avec une garantie du capital investi de 80 % à l’échéance, sous réserve de ne procéder à aucun désinvestissement.

Good Value for Money a renouvelé en 2022 la Sélection Premium de La Médicale PERennité en raison principalement :

• de son accessibilité,
• de la performance de son fonds en euros à garantie partielle :
  • 1,65 % en 2021 (taux net de frais et brut de prélèvements sociaux),
  • 1,65 % en 2020 (taux net de frais et brut de prélèvements sociaux),
• de la performance de son fonds interne Croissance Allocation Long Terme (ALT) :
  • 4,88 % en 2021 (performance nette de frais et brute de prélèvements sociaux),
  • 1,96 % en 2020 (performance nette de frais et brute de prélèvements sociaux),
• de la qualité de la gamme d’unités de compte proposée en architecture ouverte,
• de la largeur de la gamme de supports immobiliers proposés : SCPI, SCI, OPCI…
• de la richesse de la gamme de rentes viagères proposées à l’adhérent.

L’adhérent trouvera dans La Médicale PERennité une gamme complète de solutions d’investissement en vue de la retraite qu’il pourra ajuster avec son agent général La Médicale :

• à ses attentes,
• à son profil de risque,
• à ses souhaits de piloter en direct son épargne ou au contraire d’en déléguer la gestion dans le cadre de l’une (voire de plusieurs) des solutions proposées.

En termes de gestion financière, La Médicale PERennité propose trois schémas à l’épargnant :

• de la gestion pilotée à horizon, conformément au cadre légal établi par la loi Pacte pour les plans d’épargne retraite (PER), avec 3 profils :
  • Profil Prudent Horizon Retraite : performance nette de frais comprise entre 2,02 % et 4,77 % en 2021,
  • Profil Equilibre Horizon Retraite : performance nette de frais comprise entre 3,07 % et 6,88 % en 2021,
  • Profil Dynamique Horizon Retraite : performance nette de frais comprise entre 4,07 % et 8,42 % en 2021,
• de la gestion libre à la main du client, en sachant que son agent général La Médicale pourra lui apporter tout le conseil en matière de choix de supports financiers au sein de la gamme proposée :
  • 120 unités de compte patrimoniales issues de 54 sociétés de gestion,
  • 28 supports immobiliers : 12 SCPI, 8 SCI / SC / SCP, 8 OPCI,
  • 2 trackers (ETF),
  • 1 fonds de private equity (FCPR),
• de la gestion pilotée, le contrat proposant les services de gestion de la fintech AAA avec trois profils de risque :
  • Piano avec 20 % d’actions en moyenne dans l’allocation,
  • Mezzo avec 40 % d’actions en moyenne dans l’allocation,
  • Forte avec 55 % d’actions en moyenne dans l’allocation.

Les arbitrages entre unités de compte et/ou supports en parts de provision de diversification et/ou le fonds en euros réalisés en ligne par l’adhérent sont entièrement gratuits.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur le PER Individuel de La Médicale, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors contacté par La Médicale qui répondra à vos questions et vous orientera vers l’agent général le plus proche géographiquement, sans aucune obligation d’adhésion de votre part.