PrimoPER est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) proposé par le Groupe Primonial en association avec l’assureur-vie Oradéa Vie, également spécialiste de solutions patrimoniales.

Conformément au cadre de la Loi Pacte, PrimoPER propose par défaut pour les épargnants qui le souhaitent de la gestion pilotée à horizon (intitulée « Cap Retraite ») permettant à la fois :

• de diversifier son épargne au-delà des fonds en euros, dans l’objectif d’aller chercher une performance financière accrue, notamment dans le contexte actuel de taux obligataires particulièrement bas (OAT à 10 ans positionnée à 0,33 % à la mi-janvier 2022),
• de déléguer à l’assureur, selon un cadre normé et connu d’avance, les modalités d’investissement de son épargne dans le temps,
• de sécuriser progressivement l’épargne investie au fil du temps afin de la protéger contre d’éventuelles secousses sur les marchés financiers au fur et à mesure que l’on se rapproche de l’échéance de départ à la retraite.

Pour les épargnants souhaitant prendre en main eux-mêmes la gestion de leur épargne en vue de la retraite, PrimoPER propose un cadre d’investissement particulièrement complet en gestion libre avec respectivement :

• un fonds en euros classique sans aucune contrainte d’accès, offrant une garantie de 100 % du capital investi nette des frais de gestion du contrat,
• un fonds en euros dynamique, Sécurité Retraite Euro, fonctionnant selon le principe d’une orientation financière de diversification par année civile prise par les gérants financiers au regard de leur vision du potentiel de valorisation de chacune des classes d’actifs au cours de l’exercice,
• une gamme d’unités de compte à la fois large et adaptée aux demandes des investisseurs d’aujourd’hui :
  • 130 unités de compte patrimoniales issues de 40 sociétés de gestion d’actifs de référence du marché, parmi lesquelles Good Value for Money a identifié 30 supports « stars » selon ses propres critères de notation,
  • 9 supports immobiliers, dont 6 SCPI, 1 SCI et 2 OPCI,
  • 17 supports indiciels (trackers ou ETF) permettant à l’épargnant d’investir directement sur des indices financiers en bénéficiant à la fois de frais de gestion internes particulièrement limités (0,36 % par an en moyenne) et d’une garantie de performance de l’indice retenu,
  • 1 fonds de private equity (FCPR) offrant un accès au non coté.
• trois options de gestion financière permettant à l’épargnant qui le souhaiterait d’optimiser la gestion de son épargne en mettant en place certaines d’entre elles :
  • l’investissement progressif susceptible d’être mis en place à compter d’un arbitrage mensuel minimum de 150 € depuis le fonds en euros,
  • la sécurisation des plus-values à partir d’un seuil minimum de 5 % paramétrable par le client sur tout ou partie des unités de compte retenues,
  • le stop-loss relatif à partir d’un seuil minimum de baisse de - 5 % paramétrable par le client sur tout ou partie des unités de compte retenues.

Au départ à la retraite et pour les épargnants qui souhaiteraient dénouer tout ou partie de l’épargne constituée sur leur PER Individuel sous la forme d’une rente viagère, PrimoPER propose une gamme d’options de rente à la fois large et innovante, avec notamment :

• de la rente viagère avec des annuités garanties durant 15 années,
• de la rente viagère par palier majorée de 25 % après le 75^ème anniversaire, puis de 25 % à nouveau après le 85^ème anniversaire,
• de la rente viagère avec doublement en cas d’entrée en dépendance lourde.

PrimoPER est accessible à partir de 1 000 € de versement initial. Des versements programmés peuvent ensuite être mis en place à partir de 50 € par mois.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Primo PER, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Primonial qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part.