Lancé en 2018 par Mutavie, filiale d’assurance-vie du groupe mutualiste d’assurance MACIF, Jeewan Patrimoine est un contrat d’assurance-vie multisupport et multigestionnaire, destiné aux épargnants à profil patrimonial, le ticket d’entrée du produit étant de 30 000 € de versement initial.

Dans un contexte où les contrats d’assurance-vie ont une tendance, d’une part à se complexifier et, d’autre part à restreindre comme peau de chagrin l’accès à leur fonds en euros, Jeewan Patrimoine présente trois atouts-clés pour l’épargnant :

• Une relative simplicité globale
  • Trois modes de gestion financière sont proposés à l’épargnant :
    • Gestion libre,
    • Gestion par horizon,
    • Gestion sous mandat pilotée.
  • La gamme d’unités de compte accessible en gestion libre est limitée à 19 supports, tout en offrant l’accès :
    • à 12 sociétés de gestion de référence du marché, dont :
      • Comgest,
      • DNCA Finance,
      • Fidelity…
    • aux principales classes d’actifs pertinentes pour un investissement en UC, avec respectivement, selon la nomenclature propre à Good Value for Money :
      • 1 support Actions France : Sycomore Francecap,
      • 5 supports Actions Europe : CPR Silver Age, Lazard Small Caps Euro…
      • 1 support Actions Amérique du Nord : Fidelity America Funds,
      • 1 support Actions Internationales : Comgest Monde,
      • 1 support Actions Pays Emergents : Comgest Magellan,
      • 3 supports Gestion flexible : Ginjer Actifs 360, Amiral Sextant Grand Large…
      • 1 support permettant d’investir sur les métaux Précieux : Ofi Precious Metal,
      • 3 supports Profilés permettant de se fixer une volatilité maximale,
      • 1 support Obligataire : Edmond de Rothschild Bond Allocation,
      • 1 support Immobilier : OPCI Amundi Opcimmo,
      • 1 support Monétaire : Ofi Monétaire Court Terme,
  • 3 graduations sont proposées pour la gestion par horizon :
    • Prudente,
    • Equilibre,
    • Dynamique.
  • De même, 3 graduations sont accessibles pour la gestion sous mandat pilotée gérée par Ofi AM :
    • Prudente : volatilité inférieure à 5 %,
    • Equilibre : volatilité inférieure à 10 %,
    • Dynamique : volatilité inférieure à 15 %.
  • Les 5 options de gestion financière usuelles dans l’univers de la gestion de patrimoine sont proposées à l’épargnant en gestion libre :
    • l’investissement progressif en unités de compte,
    • la dynamisation annuelle de la participation aux bénéfices issue du fonds en euros,
    • le rééquilibrage mensuel de l’allocation du contrat,
    • la sécurisation des plus-values latentes sur tout ou partie des supports,
    • la limitation des moins-values.
• Un accès au fonds en euros libre et sans contrainte
  • Aucune exigence d’investissement en unités de compte lors d’un versement sur le fonds en euros,
  • Aucun plafond global de versement par l’épargnant sur le fonds en euros,
  • Garantie du capital nette des frais de gestion du contrat.
• Une politique de tarification serrée et sans piège pour le souscripteur
  • 1,00 % de frais à l’entrée sur les versements
  • 0,60 % de frais annuels sur les encours en unités de compte
  • 3 arbitrages gratuits chaque année pour l’épargnant en gestion libre

Dans ce contexte, Good Value for Money a logiquement renouvelé la Sélection Premium de Jeewan Patrimoine en Epargne Patrimoine pour 2020 / 2021, la note globale obtenue par le produit dépassant largement le seuil d’égibilité Premium.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Jeewan Patrimoine et/ou envisagez une possible souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Mutavie qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part.