Jeewan Patrimoine est à la fois le nouveau et le premier contrat d’épargne patrimoniale lancé par Mutavie (filiale d’assurance-vie de la MACIF). Conformément aux standards de marché en la matière, Jeewan Patrimoine est un contrat multisupport et multigestionnaire.

Pour sa première qualification par Good Value for Money en 2018-2019, Jeewan Patrimoine a obtenu directement (et aisément) une Sélection Premium. Les principaux facteurs ayant contribué à l’obtention d’une très bonne note de Jeewan Patrimoine après avoir été passé « au peigne fin » par Good Value for Money sont les suivants :

• Conformément à la promesse à la fois de Mutavie et de sa société-mère Macif, Jeewan Patrimoine est un contrat optimisé pour le souscripteur en termes de frais facturés :
  • Les frais annuels de gestion ne sont que de :
    • 0,60 % sur les encours en euros,
    • 0,80 % sur les encours en unités de compte.
  • En gestion libre, le client bénéficie de 3 arbitrages gratuits par an à son initiative.
  • Les arbitrages automatiques découlant de la mise en œuvre éventuelle d’une option de gestion financière sont entièrement gratuits.
  • Le coût de la gestion pilotée (si cette option est retenue par le client) n’est facturé que 0,30 % des encours sous gestion et ne s’applique qu’à la part investie en unités de compte.
  • Si le client opte pour la garantie plancher, celle-ci est facturée de manière forfaitaire (indépendamment de l’âge de l’assuré et du taux d’unités de compte du contrat) à hauteur de 0,08 % par an (en sus des frais annuels de gestion du contrat).

• Jeewan Patrimoine propose une gamme d’unités de compte (UC) volontairement assez courte, mais avec des supports sélectionnés et de qualité :
  • 18 supports en gestion libre dont uniquement 2 gérés par Ofi AM dont la MACIF est actionnaire.
  • Frais de gestion fixes internes à l’ensemble de la gamme d’unités de compte de 1,35 %, ce qui se situe dans la moyenne basse du marché.
  • Note Morningstar moyenne des UC de 3,65, ce qui constitue une belle performance.
  • Absence d’UC notée seulement 1* Morningstar.

• L’accès au fonds en euros du contrat est totalement libre, ce qui est désormais relativement rare sur le marché en matière d’épargne patrimoniale :
  • Absence de taux minimum d’unités de compte au contrat.
  • Absence de plafond de versement sur le fonds en euros.

• Concernant la gestion financière du contrat, le client a le choix entre trois modes de gestion, chacun d’entre eux étant monté de manière tout à fait satisfaisante au regard des référentiels de marché de Good Value for Money :
  • Gestion libre avec 18 supports proposés, 3 arbitrages gratuits par an, 6 options de gestion financière totalement gratuites
  • Gestion par horizon avec 3 graduations proposées au client en termes de prise de risque : Prudent, Equilibre, Dynamique.
  • Gestion déléguée à Ofi AM avec 3 mandats de gestion proposés :
    • Prudent : Niveau de risque moyen de 2 (sur une échelle normée de 1 à 7)
    • Equilibre : Niveau de risque moyen de 3 (sur une échelle normée de 1 à 7)
    • Dynamique : Niveau de risque moyen de 3 (sur une échelle normée de 1 à 7)

Le seul regret de Good Value for Money vis-à-vis de Jeewan Patrimoine est son seuil d’entrée objectivement élevé, car situé à 30 000 € de versement initial à la souscription.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Jeewan Patrimoine et/ou envisagez une possible souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Mutavie qui répondra à vos questions, sans obligation aucune de contractualisation par vos soins.