Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est le produit d’assurance-vie multisupport multigestionnaire proposé par les agents généraux du Conservateur implantés sur l’ensemble du territoire national.

Ainsi que son nom le laisse entendre, Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est un contrat à dimension patrimoniale :

• Conservateur Helios Patrimoine s’inscrit en architecture ouverte :
  • Au-delà des 10 unités de compte gérées par Conservateur Gestion Valor, CHP référence 52 supports patrimoniaux issus de 17 sociétés de gestion externes :
    • DNCA Finance : 7 UC dont DNCA Invest SRI Norden A (Actions Europe du Nord),
    • CPR AM : 5 UC dont CPR Croissance Réactive P (Gestion flexible International),
    • Oddo BHF AM : 5 UC dont Oddo BHF Avenir CR (Actions France Petites et Moyennes Capitalisations),
    • La Financière de l’Echiquier : 4 UC dont Echiquier Positive Impact Europe A (Gestion flexible Europe),
    • Pictet : 3 UC dont Pictet Premium Brands P EUR (Actions Sectorielles Biens de Consommation) …
• En s’appuyant sur ses propres critères de notation, Good Value for Money a identifié 14 UC « stars » au sein de la gamme proposée par CHP, dont :
  • Comgest Renaissance Europe C de chez Comgest AM (Actions Europe Grandes Capitalisations Croissance),
  • R-co Valor EUR de chez Rothschild & Cie Gestion (Gestion flexible International),
  • Ofi Invest ESG Croissance Durable et Solidaire C de chez Ofi Invest AM (Actions Europe Grandes Capitalisations) …
• Conservateur Helios Patrimoine permet à l’épargnant qui le souhaite d’activer tout ou partie des options de gestion financière du contrat :
  • l’investissement progressif permettant de lisser le cours d’entrée sur des unités de compte en fractionnant les investissements à partir de 200 € par mois sur une période au choix de 6 mois, 12 mois ou 18 mois,
  • la dynamisation de la participation aux bénéfices (PB) perçue sur le fonds en euros du contrat en l’investissant automatiquement le 5 février de chaque année sur des unités de compte au choix de l’épargnant,
  • la sécurisation des plus-values latentes, paramétrable support par support à partir d’un seuil de + 10 %, + 20 %, + 30 % ou + 40 %,
  • la limitation des moins-values latentes, paramétrable selon la même logique que pour la sécurisation des plus-values latentes.

Au regard du rôle de conseil et de suivi de ses clients et de leur contrat joué par les agents généraux du Conservateur, CHP ne propose logiquement pas de gestion pilotée, de gestion profilée ou de gestion sous mandat collective.

L’agent général du Conservateur fait régulièrement le point avec ses clients, échange avec eux sur leurs éventuels souhaits d’évolution et propose, le cas échéant, des réallocations réalisées sous la forme d’arbitrages. Il n’y a donc logiquement pas lieu de payer en sus les coûts d’une gestion déléguée.

Dans un contexte de forte remontée des taux d’intérêts en 2022, Conservateur Helios Patrimoine (CHP) a permis aux épargnants au minimum 40 % d’unités de compte dans l’encours de leur contrat de bénéficier d’un taux servi sur leur fonds en euros de 2,10 % à 2,30 % selon le montant de leur contrat. Ces taux s’entendent nets de frais de gestion et bruts de prélèvements sociaux.

Pour les épargnants ayant au minimum 50 % d’UC dans leur encours en 2022, le taux servi est monté à 2,30 % à 2,50 %.

Good Value for Money a logiquement renouvelé la Sélection Premium de Conservateur Helios Patrimoine (CHP) en 2023 / 2024 pour la 4^ème année consécutive.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Patrimoine (CHP), vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Le Conservateur qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part. Dans le schéma où vous souhaiteriez alors souscrire le contrat, Le Conservateur vous orientera vers l’un de ses agents généraux.