CORUM Butler Entreprises est un fonds obligataire à échéance lancé en 2022 par le Groupe CORUM L’Epargne en raison du contexte de forte remontée des taux obligataires, tant à l’échelon français qu’à l’échelon européen.

Pour mémoire, le taux de l’OAT à 10 ans (obligations émises par l’Etat Français) est monté de 300 points de base (3,00 %) au cours de l’année 2022. Durant la même période, le rendement des obligations « High Yield », c’est-à-dire des obligations avec un certain caractère spéculatif est monté aux alentours de 8 %. Quant au rendement des obligations « Investment Grade » (obligations d’entreprises avec un niveau de risque raisonnable), celui-ci est monté à 5%.

Pour mémoire, l’obligataire fait partie des deux savoirs-faire-clé du groupe CORUM L’Epargne au côté de l’immobilier. La société de gestion d’actifs CORUM Butler Asset Management gère depuis la création du Groupe CORUM l’Epargne plusieurs fonds obligataires, qui sont notamment intégrés dans le contrat CORUM Life. CORUM Butler Entreprises est désormais l’un des fonds obligataires complémentaires dans la gamme, en sachant que c’est un fonds avec une date échéance ferme et connue d’avance de l’épargnant.

CORUM Butler Entreprises investit dans des obligations d’entreprises (« obligations corporate ») présentant un certain niveau de risques (obligations à haut rendement ou high yield). Compte tenu de cela, les investissements sont répartis sur un nombre important d’entreprises. à la fin du 1er trimestre 2023, le portefeuille de CORUM Butler Entreprises est ainsi investit dans 100 entreprises dont le rating moyen est B+.

En termes de dilution du risque, le portefeuille d’investissement est réparti sur l’ensemble de la zone Euro, ainsi qu’au Royaume-Uni, en Suède, aux Etats-Unis et dans d’autres pays ; la France ne représente que 33% de l’investissement.

En termes de répartition sectorielle, le patrimoine du fonds est également diversifié : l’industrie pèse 32%, les services 16%, les médias 10%...

Le fonds présente la caractéristique d’avoir une date d’échéance qui est le 31 décembre 2029. Concrètement, cela signifie que tous les investissements réalisés par les gérants du fonds concernent des obligations d’entreprises, dont la date de dénouement se situe avant le 31 décembre 2029. Concrètement, cela veut dire que plus on va avancer dans le temps plus les gérants investiront dans des obligations courtes avec donc une perspective de rendement qui ira en décroissant.

Le conseil de Good Value for Money est donc de profiter tout de suite de l’opportunité d’investissement dans CORUM Butler Entreprises en ayant bien en tête que l’investissement dans ce type de fonds s’entend jusqu’à l’échéance du fonds, c’est-à-dire le 31 décembre 2029.

Un épargnant qui voudrait sortir son épargne du fonds avant cette échéance revendrait sa part à sa valeur de marché avec potentiellement une plus-value ou une moins-value par rapport à sa valeur d’acquisition.

Sous réserve de la non-défaillance d’entreprise à l’échéance du 31 décembre 2029, l’épargnant récupérera à ce moment-là son épargne et il aura entre-temps bénéficié de l’ensemble des coupons versés par chacune des obligations dans lesquelles le fonds aura été investi.

CORUM Butler Entreprises est proposé en exclusivité dans le contrat d’assurance-vie CORUM Life, bénéficiant d’une labellisation Premium par Good Value for Money en 2023.

Vous pouvez donc parfaitement mixer au sein de CORUM Life, l’investissement dans CORUM Butler Entreprises avec celui dans d’autres fonds obligataires de CORUM L’Epargne ou d’autres SCPI du Groupe.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur CORUM Butler Entreprises, ou si vous vous posez des questions par rapport à ce fonds innovant et tirant profit de la situation actuelle du marché obligataire, vous êtes invités à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté par le groupe CORUM L’Epargne qui répondra à vos questions sans aucune obligation de souscription de votre part.