AMPLI-PER Liberté
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Point fort 1
Contrat simple à appréhender par l'épargnant offrant le choix entre de la gestion par horizon et de la gestion libre
Point fort 2
Gamme d'unités de compte (UC) peu chargée en frais internes, ne donnant lieu à aucune rétrocession dont des ETF
Point fort 3
PER Individuel bénéficiant de frais parmi les plus bas du marché en faveur de l'adhérent. Faible empilage de frais
Achevé de rédiger le 28/04/2024
Lancé en octobre 2020, AMPLI-PER Liberté est le tout nouveau plan d’épargne retraite (PER) individuel lancé par AMPLI Mutuelle, mutuelle d’assurance créée par et pour des professionnels libéraux et des indépendants.
Sur un marché des PER Individuels caractérisé par un niveau élevé de frais facturés directement et indirectement aux épargnants, AMPLI-PER Liberté se distingue par une politique « low price », c’est-à-dire de frais particulièrement bas en faveur des adhérents :
- 0 € de frais de dossier à la souscription
- 0 % de frais à l’entrée sur les versements
- Frais annuels facturés sur les encours en unités de compte limités :
- à 0,40 % sur les unités de compte classiques,
- à 0,65 % sur les SCPI proposées dans la gamme d’UC,
- Gratuité des arbitrages passés en ligne par l’adhérent, sans aucune limite
- 0 % de frais de gestion facturés sur les arrérages de rente.
Le fonds en euros d’AMPLI-PER Liberté est librement accessible pour l’adhérent, sans aucune contrainte d’investissement en unités de compte ni plafond de versement.
La gamme d’unités de compte proposée à l’adhérent en gestion libre est particulièrement peu chargée en frais interne. Concrètement, celle-ci est composée de :
- 3 trackers (fonds indiciels ou ETF) permettant à l’épargnant de garantir la performance de l’indice financier répliqué avec des frais de gestion internes bas :
- un tracker répliquant le CAC 40 (grandes capitalisations françaises),
- un tracker répliquant le S&P 500 (grandes et moyennes capitalisations américaines),
- un tracker répliquant la performance des actions des pays émergents,
- 2 fonds ISR permettant d’investir de manière responsable :
- un fonds positionné sur des actions « bas carbone »,
- un tracker positionné sur le développement de l’approvisionnement en eau,
- 2 fonds obligataires « clean share », c’est-à-dire avec des frais internes réduits et une absence de rétrocession pour AMPLI Mutuelle :
- un fonds positionné sur des obligations convertibles en zone euro,
- un fonds positionné sur des obligations à haut rendement (« high-yield »),
- 2 SCPI :
- Cristal Rente (Inter Gestion) positionnée principalement sur des actifs commerciaux loués à des grandes enseignes,
- PF Grand Paris (Perial) positionnée sur des immeubles de bureaux dans tout le « Grand Paris » en cours de réalisation.
Pour sa première sélection par Good Value for Money, AMPLI-PER Liberté a obtenu directement une Sélection Premium pour 2021. Cette performance est obtenue grâce à la politique de frais du produit, la qualité de la gamme d’unités de compte (et ses faibles coûts internes), ainsi que les différents « plus » du contrat en faveur de l’adhérent (par exemple : le mécanisme « parachute » permettant de sécuriser le capital investi par les adhérents sur le fonds en euros).
AMPLI-PER Liberté peut être souscrit à partir de 150 € de versement initial. L’adhérent peut mettre en place une alimentation via des versements programmés dès 30 € par mois.
AMPLI-PER Liberté est réservé :
- aux personnes exerçant une profession libérale ou indépendante,
- aux mandataires sociaux,
- et à leur conjoint.
Si vous souhaitez en savoir davantage sur AMPLI-PER Liberté ou si vous envisagez une souscription de ce PER Individuel bénéficiant des frais parmi les plus bas du marché, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par l’équipe d’AMPLI Mutuelle qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part.
Document(s) lié(s)
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