Coralis Sélection est le contrat patrimonial historique et de référence de la plateforme AXA Théma dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et aux partenariats. A l’instar de ses confrères, Coralis Sélection est un contrat :

• qui a notoirement évolué dans le temps,
• qui est régulièrement enrichi de nouvelles fonctionnalités ou supports (UC),
• qui offre désormais une très large palette de solutions d’investissement.

Contrat d’assurance-vie multisupport et multigestionnaire, Coralis Sélection permet à un épargnant patrimonial d’opter pour la solution de gestion qui lui convienne le mieux entre :

• de la gestion libre avec :
  • une gamme de 520 supports patrimoniaux (UC) en provenance de 130 sociétés de gestion,
  • une offre de 5 fonds de private equity (FCPR) ouverts à la collecte à l’automne 2020,
  • la possibilité (en gestion Premium) d’accéder à une gamme de 193 titres vifs permettant à l’épargnant :
    • d’acheter directement des actions de son choix sans passer par un support collectif d’investissement (OPC),
    • d’encaisser dans son contrat d’assurance-vie les dividendes versés par ces actions,
  • trois options de gestion financière avec un contrôle quotidien des positions permettant de se parer vis-à-vis de périodes éventuelles de forte volatilité :
    • l’investissement progressif,
    • l’écrêtage des plus-values latentes sur des unités de compte,
    • le stop-loss en cas de chute de valeur sur des unités de compte,
• de la gestion sous mandat collective, avec un choix de 12 orientations de gestion (dont une seule gérée par AXA) sélectionnées auprès de 8 sociétés de gestion (dont une seule filiale d’AXA), notamment :
  • une gestion 40-60 pilotée par DNCA Finance reposant sur une allocation en actions comprise entre 40 % et 60 % et une allocation obligataire entre 40 % et 60 % également,
  • une gestion 30-70 gérée par Sanso Investment Solutions reposant sur les mêmes principes, mais avec cette fois-ci une flexibilité accrue d’investissement entre les actions et les obligations,
  • une gestion active de conviction gérée par Mandarine Gestion intégrant cette fois-ci une plus large fourchette d’investissement en actions (0 % à 70 %)
  • …
• de la gestion sous mandat personnalisée :
  • Dans ce schéma, le gérant retenu par le client a totalement la main sur l’allocation. Celle-ci est réalisée au sein d’une gamme de supports dédiés : fonds d’investissement (UC), titres vifs (actions), supports indiciels (trackers ou ETF).
  • Ce mode de gestion permet à client de bénéficier de prestations de gestion sur-mesure relevant de la gestion privée au sein de son contrat d’assurance-vie.

Parmi les évolutions de Coralis Sélection en 2020, Good Value for Money note particulièrement :

• Une orientation marquée des unités de compte (UC) proposées à l’épargnant vers l’investissement responsable avec davantage de supports ISR ou ESG.
• La majoration de 0,50 % des frais d’entrée sur le fonds en euros, les sommes ainsi perçues en sus ne revenant pas à l’assureur AXA, mais à la collectivité des assurés au travers d’une dotation à la provision pour participation aux bénéfices (PPB) du fonds.
• L’intégration d’unités de compte (UC) sans rétrocessions (parts « clean share ») en gestion sous mandat personnalisée, ce qui permet de garantir au client une absence totale de conflit d’intérêt éventuel de la part du gérant.

Au regard des qualités du contrat, Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium de Coralis Sélection en Epargne Patrimoniale en 2020/2021 pour la 4^ème année consécutive.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Coralis Sélection, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par AXA Théma qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, vous serez orienté(e) vers l’un des partenaires distributeurs de la plateforme.