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La définition GVfM de la notion d'épargne patrimoniale
Achevé de rédiger le 30/05/2014
« Vous êtes un particulier et vous souhaitez investir plus de 200 euros par mois, ou vous disposez d’un capital à placer de plus de 30 000 euros »
Pour résumer :
La clientèle visée dispose d’un patrimoine déjà constitué, ou de revenus permettant d’en constituer un (clientèle à potentiel).
L’Epargne Patrimoniale représente 10 % des ménages et 31 % des encours d’assurance vie.
Les produits proposés comportent un grand nombre d’UC, accessibles en architecture ouverte avec un nombre important de sociétés de gestion.
Des options financières variées permettent à l’investisseur d’ajuster sa stratégie à ses objectifs.
La distribution s’effectue essentiellement au travers des réseaux bancaires (et de leurs CGP), des CGPI, de certains réseaux salariés vie et de pure players Internet.
Rédigé par Géraldine Vial
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