Newsletter N° 62 : Benchmark 2023 des frais facturés au sein des unités de compte

Newsletter n° 62

Analyse 2023 des frais de gestion courants prélevés par les sociétés de gestion d’actifs au sein des unités de compte (UC) et des rétrocessions reversées aux compagnies et à leurs distributeurs

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC Actions sont de 2,01 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,84 %.

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC Obligataires sont de 1,09 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,49 %.

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC Gestion flexible sont de 2,17 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,79 %.

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC Gestion profilée sont de 1,87 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,73 %.

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC de Private Equity (FCPR) sont de 2,59 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,69 %.

Pour mémoire, ces frais (prélevés en minoration de la valeur des UC) s’additionnent aux frais de gestion sur UC des contrats (prélevés en minoration du nombre de parts des UC).

L’épargnant supporte donc des frais globaux annuels moyens de 2,81 % sur les UC Actions, de 1,89 % sur les UC Obligataires, de 2,97 % sur les UC Gestion flexible, de 2,67 % sur les UC Gestion profilée et de 3,19 % sur les FCPR.

Cadre de la présente

Good Value for Money (GVfM) a le plaisir de vous envoyer sa 62^ème newsletter. Celle-ci fait le point :

• sur les frais facturés au sein même de vos unités de compte (UC) par les sociétés de gestion d’actifs,
• sur les rétrocessions reversées par les sociétés de gestion d’actifs (« marges arrières ») aux compagnies d’assurance et à leurs distributeurs en raison de la détention de leurs unités de compte.

Les parts présentement analysées par Good Value for Money sont les parts « patrimoniales » ; ce sont les UC les plus fréquemment référencées dans les contrats d’assurance-vie.

Rappelons que l’épargnant peut également trouver dans certains contrats des parts « clean share » (sans rétrocessions », des parts indicielles ou des trackers (ETF).

Accès aux éléments détaillés publiés par Good Value for Money

Tous les documents réalisés par Good Value for Money pour élaborer la présente newsletter se trouvent sur l’espace documentaire du site à l’adresse suivante :

https://www.goodvalueformoney.eu/espace-documentaire/frais-factures-au-sein-des-supports-financiers-uc

Reprise des présents éléments

Les éléments figurant dans la présente newsletter peuvent être repris en totalité ou en partie, sous réserve d’en citer la source : Site Good Value for Money spécialisé sur l’assurance-vie et les placements financiers

Unités de compte « Actions »

• Actions France
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,14 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,91 %
• Actions Europe
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,97 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,83 %
• Actions Internationales
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,99 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,83 %
• Actions Amérique du Nord
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,87 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,82 %
• Actions Asie Pacifique
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,98 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,87 %
• Actions Pays Emergents
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,11 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,84 %
• Actions BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine, Afrique du Sud)
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,05 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,86 %
• Actions Sectorielles Technologies
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,02 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,85 %
• Actions Sectorielles Ecologie / Environnement
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,97 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,80 %

Unités de compte « Obligations »

• Obligations Europe Moyen / Long Terme
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,02 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,47 %
• Obligations Internationales
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,24 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,53 %
• Obligations High-Yield
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,27 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,56 %
• Obligations à échéance
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,04 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,51 %

Unités de compte « Gestion flexible »

• Gestion flexible Europe
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,94 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,79 %
• Gestion flexible Internationale
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,21 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,78 %

Unités de compte « Gestion profilée »

• Gestion profilée Prudente
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,53 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,63 %
• Gestion profilée Modérée
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,94 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,75 %
• Gestion profilée Agressive
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,31 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,87 %

Fonds de private equity (FCPR)

• FCPR à échéance
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,80 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,97 %
• FCPR à durée permanente (« evergreen »)
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,69 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,60 %

Fonds immobiliers

• OPCI
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 1,97 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,70 %
• SCI
  • Frais courants moyens prélevés au sein des UC : 2,50 %
  • Rétrocessions moyennes reversées par les sociétés de gestion : 0,71 %