Espace Invest 5 (Generali Vie) - Analyse 2021 des Conditions Générales

Espace Invest 5 (Generali Vie)

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 30 novembre 2020

Eléments de référence

• Assureur :
  • Generali Vie
• Distributeur(s) :
  • Partenaires bancaires (Banques privées et Banques régionales)
• Statut du contrat :
  • Ouvert aux souscriptions nouvelles

Seuils d’entrée et d’accessibilité

• Montant minimum de versement à la souscription :
  • 5 000 €
• Montant minimum pour un versement libre :
  • 2 000 €

Fonds en Euros

Fonds en euros classique

• Nom du fonds :
  • AGGV
• Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
  • 2019 : 1,00 % à 1,50 %
  • 2018 : 1,75 %
  • 2017 : 1,96 %
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • Absence de contrainte d’investissement en unités de compte
  • Absence de plafond de versement

Fonds eurocroissance

• Nom du fonds :
  • G croissance 2014
• Performances financières :
  • 2019 : 14,10 %
  • 2018 : 0,01 %
  • 2017 : 4,52 %
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • Absence de contrainte d’investissement en unités de compte
  • Absence de plafond de versement

Modes de gestions financières proposés

Gestion libre

• Nom du mode de gestion :
  • Gestion libre
• Seuil d’accès :
  • 5 000 € (seuil d’accès du contrat)
• Frais annuels sur unités de compte
  • 1,00 %

Gestion sous mandat collective

• Nom du mode de gestion :
  • Gestion pilotée
• Seuil d’accès :
  • 10 000 €
• Mandats proposés :
  • 14 mandats issus de 6 sociétés de gestion différentes (cf. ci-dessous)
• Nom de la (des) société(s) de gestion :
  • Edmond de Rothschild Asset Management
  • Financière de l’Echiquier
  • Milleis Banque
  • Montségur Finance
  • Portzamparc Gestion
  • Vega Investment Manager
• Frais annuels sur unités de compte
  • 1,50 % de frais annuels sur UC (comprenant les 1,00 % de frais sur UC de base du contrat)

Gestion sous mandat personnalisée

• Nom du mode de gestion :
  • Gestion dédiée
• Seuil d’accès :
  • De 75 000 € à 150 000 €
• Gestions proposées :
  • 4 gestions personnalisées
• Frais annuels sur unités de compte :
  • (absence d’information)

Garantie plancher décès

• Nature de la garantie
  • Garantie optionnelle
  • Montant maximum des capitaux sous risque : 300 000 €
  • Âge limite d’adhésion : 75 ans
  • Âge limite de couverture : 75 ans
• Facturation :
  • % des capitaux sous risque en fonction de l’âge de l’assuré

Gamme(s) de supports proposés

Gestion libre

• Nombre de supports :
  • 1436 UC dont :
    • 95 titres vifs action
    • 110 ETF
    • 2 FCPR
    • 1 fonds d’infrastructures
    • 6 OPCI
    • 5 SCPI
    • 4 SCI
• Nature des parts :
  • Parts patrimoniales classiques, ETF, titres vifs action, supports immobiliers