La gestion Multi-poches est un nouveau service proposé par Intencial Patrimoine (Groupe Apicil) à ses partenaires distributeurs (Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants) afin de leur permettre de répondre à l’attente d’un client souhaitant mixer différents types de gestion financière au sein de son contrat d’assurance-vie.

Concrètement, ce service permet à un épargnant, selon ses souhaits :

• de scinder son contrat en plusieurs poches (« compartiments ») et de décider du type de gestion financière retenu pour chacune d’elles,
• d’aller chercher ce qu’il considère être le meilleur gérant pour gérer chacune des poches de son contrat,
• de répartir ses risques financiers en optant pour différentes classes d’actifs et différents types de gestion financière au sein de son contrat, en sachant que le client pourra très bien au fil du temps :
  • décider de réallouer une partie de son épargne d’une poche à une autre (via un arbitrage) afin de donner davantage d’importance à tel ou tel type de gestion financière,
  • fermer une poche en considérant qu’elle a donné tout son potentiel et que cela ne fait pas sens de maintenir de l’épargne en gestion dessus,
  • choisir de « reprendre la main » et de gérer désormais intégralement par lui-même l’épargne de son contrat…

La gestion Multi-poches proposée par Intencial Patrimoine est accessible à la date de rédaction des présentes (16 décembre 2020) :

• à la souscription uniquement,
• dans le cadre de versements,
• sur les contrats suivants :
  • Intencial Libéralys Vie et Intencial Libéralys Capi,
  • Intencial Archipel et Intencial Archipel Capi,
  • Intencial Gestion Privée II et Intencial Gestion Privée II Capi.

Pour votre information, Intencial Patrimoine prévoit de faire évoluer ces conditions d’accès au cours des prochains trimestres au profit de ses clients en permettant un investissement en gestion multi-poches :

• sur les stocks de contrats indiqués (et non plus aux seules affaires nouvelles),
• sur les encours constitués au sein de ces contrats par le biais d’arbitrages.

Concrètement, la gestion Multi-poches permet d’associer au sein d’un même contrat d’assurance-vie :

• une poche :
  • de gestion libre,
  • ou de gestion déléguée au conseiller financier du client (CGPI),
• avec une poche de gestion sous mandat au sein de laquelle le client peut allouer librement son épargne entre les 5 orientations de gestion suivantes :
  • Orientation ETF (supports indiciels) gérée par Auris Gestion en partenariat avec First Trust (société de gestion spécialisée sur les trackers),
  • Orientation Thématiques gérée par Natixis IM, avec un positionnement sur des marchés actions internationales en optant pour des segments de marché en croissance structurelle et/ou liés aux transformations en cours de nos sociétés,
  • Orientation Dynamique gérée par Tocqueville Finance, avec une nette orientation sur les marchés actions internationales,
  • Orientation Equilibre gérée par Lazard Frères Gestion, correspondant à de la gestion flexible,
  • Orientation Prudente gérée par OFI Lux via un investissement au sein de différents fonds intégrant une approche ISR et/ou ESG.

Voici, à titre d’illustration, la manière dont un client détenteur de 300 000 € au sein d’un contrat Intencial Libéralys Vie (ILV) pourrait décider d’allouer son épargne au sein de la gestion Multi-poches :

• 100 000 € en gestion déléguée auprès de son CGPI
• 200 000 € en gestion sous mandat répartis comme suit :
  • 140 000 € sur l’Orientation ETF (Auris Gestion),
  • 30 000 € sur l’Orientation Thématiques (Natixis IM),
  • 30 000 € sur l’Orientation Prudente (OFI Lux).

La gestion Multi-poches est accessible à partir de 20 000 € de versement initial à la souscription.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur ce nouveau service innovant proposé par Intencial Patrimoine, Good Value for Money vous invite à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente. Vous serez alors recontacté(e) par les équipes d’Intencial Patrimoine qui répondront à vos questions.