Valvie Invest Patrimoine II (BRED) - Analyse 2021 des Conditions Générales

Valvie Invest Patrimoine II (VIP II) (BRED Banque Populaire)

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 27 novembre 2020

Eléments de référence

• Assureur :
  • Prépar Vie
• Distributeur(s) :
  • Prépar Vie
  • BRED Banque Populaire
  • Autres réseaux partenaires
• Statut du contrat :
  • Ouvert aux souscriptions nouvelles

Seuils d’entrée et d’accessibilité

• Montant minimum de versement à la souscription :
  • 150 000 €
• Montant minimum pour un versement libre :
  • 1 500 €

Fonds en Euros

Fonds en euros classique

• Nom du fonds :
  • Actif Général
• Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
  • 2019 : 1,35 %
  • 2018 : 1,90 %
  • 2017 : 1,90 %
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • Versement < = 200 000 € : minimum de 35 % en UC
  • Versement > 200 000 € et < 1 000 000 € : minimum de 50 % en UC
  • Versement > 1 000 000 € : minimum de 65 % en UC
  • Absence de plafond de versement

Fonds eurocroissance

• Nom du fonds :
  • PREPAR Avenir II
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • Absence de contrainte d’investissement en UC
  • Absence de plafond de versement

Modes de gestions financières proposés

Gestion libre

• Nom du mode de gestion :
  • Gestion libre
• Seuil d’accès :
  • 150 000 € (seuil d’accès du contrat)
• Frais annuels sur unités de compte
  • 0,70 %

Gestion sous mandat collective

• Nom du mode de gestion :
  • Gestion Pilotée - Schéma 1 : Allocation 100 % UC
• Seuil d’accès :
  • 150 000 € (seuil d’accès du contrat)
• Mandats proposés :
  • 3 mandats :
    • Option Modérée
    • Option Diversifiée
    • Option Offensive
• Nom de la (des) société(s) de gestion :
  • Promepar AM (Groupe BRED)
• Frais annuels sur unités de compte
  • 1,06 % (comprenant les 0,70 % de frais sur UC de base du contrat)

Gestion sous mandat collective

• Nom du mode de gestion :
  • Gestion pilotée - Schéma 2 : Allocation fonds euro / allocation UC
• Seuil d’accès :
  • 150 000 € (seuil d’accès du contrat)
• Mandats proposés :
  • 2 mandats :
    • Option Azur avec 35 % allocation UC
    • Option Indigo avec 50 % allocation UC
• Nom de la (des) société(s) de gestion :
  • Promepar AM (Groupe BRED)
• Frais annuels sur unités de compte
  • 1,06 % (comprenant les 0,70 % de frais sur UC de base du contrat)

Garantie plancher décès

• Nature de la garantie :
  • Garantie intégrée au contrat
  • Montant maximum des capitaux sous risque : 300 000 €
  • Âge limite de couverture : 85 ans
• Facturation :
  • 0,07 % par an des provisions mathématiques globales du contrat

Gamme(s) de supports proposés

Gestion libre

• Nombre de supports :
  • 62 UC dont :
    • 3 trackers Lyxor
    • 3 SCPI
    • 1 SCI
    • 1 OPCI
• Nature des parts :
  • Parts patrimoniales classiques avec présence de trackers