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UMR - Actif du régime de retraite Corem

Achevé de rédiger le 23/11/2024

UMR - Actif du régime de retraite Corem

Composition du fonds en euros

Version au 24 octobre 2024

                                                                                                                                                                                         

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

  • UMR

 

Nature du fonds

  • Fonds en euros retraite

 

Exemple(s) de produit(s) concernés(s)

  • Corem (régime de retraite en points L.441-1)…

Données au 31 décembre 2023

Encours

  • 7,540 Md€ en Valeur Nette Comptable
  • 8,810 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

 

Rendement financier brut du fonds

  • 5,01 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2023 en Valeur Nette Comptable

  • Total Obligations : 54,9 %
  • Actions : 17,1 %
  • Immobilier : 10,6 %
  • Infrastructures : 5,6 %
  • Non-coté : 5,5 %
  • Gestion alternative : 3,5 %
  • Monétaire : 2,8 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • non disponible
  • Rating moyen des contreparties : A
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : 11,1 années
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Ventilation par nature
    • État : 13 %
    • Banque Finance : 12 %
    • Assurance : 10 %
    • Logistique : 9 %
    • Communication et médias : 8 %
    • Industrie : 7 %
    • Energie et Services publics : 7 %
    • Immobilier : 4 %
    • Construction : 4 %
    • Autres : 25 %
  • Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
    • La contribution du portefeuille obligataire en 2023 est plus importante que celle de l’année précédente, profitant des taux de réinvestissement plus élevés et une provision importante passée par une obligation d’entreprise en 2022.

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Informations complémentaires sur le portefeuille Actions
    • Au 31 décembre 2023, le portefeuille actions est en plus-value latente de 67% contre 51% en fin 2022 ; cette hausse est liée aux performances positives du fonds de fonds d’actions internationales en hausse de 14% pour UMR Select OCDE ainsi que du fonds de fonds d’actions européennes UMR Select Europe qui est en hausse de 13%. Le fonds de fonds de gestion alternative, UMR Select Alternatif, clôture 2023 en hausse de 5,8%. L’UMR a décidé de s’alléger au sein de ses fonds de fonds mi-2023 et de retirer le reste de sa stratégie de couverture en mise en place en janvier 2022.

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
    • Le portefeuille immobilier contribue à hauteur de 0,27% du rendement comptable 2023, en baisse par rapport à 2022 (0,49%).

 

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

    • Le portefeuille d'investissements non cotés (actions non cotées et les actifs d'infrastructure) contribue au rendement comptable de 2023 à hauteur de 0,65%, en hausse par rapport à 2022 (0,60%).

 

Données au 31 décembre 2022

Encours

  • 7,404 Md€ en Valeur Nette Comptable
  • 8,416 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

 

Rendement financier brut du fonds

  • 3,88 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2022 en Valeur Nette de Réalisation

  • Total Obligations : 51,8 %
    • Obligations souveraines : 8,8 %
    • Obligations corporate : 43,0 %
  • Actions : 24,3 %
  • Immobilier : 11,9 %
  • Infrastructures : 5,0 %
  • Gestion alternative : 4,6 %
  • Monétaire : 2,4 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • non disponible
  • Rating moyen des contreparties : BBB+
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : 7,2 années
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Ventilation par nature
    • Utility : 18 %
    • État : 17 %
    • Assurance : 17 %
    • Telecom : 14 %
    • Agency / Supra : 9 %
    • Industrie : 8 %
    • Immobilier : 5 %
    • Automobile : 4 %
    • Chimie / Pharmacie : 4 %
    • Media : 4 %
  • Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
    • L’UMR s’est engagée à hauteur de 75 M€ dans des fonds de dettes privées et a réalisé 18,1 M€ de souscription sur des OPC obligataires.

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Informations complémentaires sur le portefeuille Actions
    • Au 31 décembre 2022, le portefeuille actions est en plus-value latente de 50,9% contre 72,9% fin 2021 ; cette baisse est liée aux performances négatives du fonds de fonds d'actions internationales en baisse de 13,91% pour UMR Select OCDE ainsi que du fonds de fonds d'actions européennes UMR Select Europe qui est en repli de 10,66%. Le fonds de fonds de gestion alternative, UMR Select Alternatif, clôture 2022 en repli de 5,35%. Etant donné la très forte hausse des marchés actions en 2021, I'UMR avait décidé de s'alléger au sein de ses fonds de fonds au mois de décembre 2021 et de mettre une stratégie de couverture en janvier 2022. Ces choix de gestion ont permis de limiter l’impact de la baisse des bourses sur le Corem.

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
    • Le portefeuille immobilier contribue à hauteur de 0,49% du rendement comptable 2022, en baisse par rapport à 2021 (0,93%).

 

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

    • Le portefeuille d'investissements non cotés (actions non cotées et les actifs d'infrastructure) contribue au rendement comptable 2022 à hauteur de 0,60%, en hausse par rapport à 2021 (0,53%). En 2022. le Corem a bénéficié d'un plus grand nombre de distributions sur les actifs d'infrastructures. Sur ces deux typologies d'actifs, le Corem s'est engagé en 2022 à hauteur de 155 M€.

 

Données au 31 décembre 2021

Encours

  • 7,405 Md€ en Valeur Nette Comptable
  • 9,488 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

 

Rendement financier brut du fonds

  • 3,37 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2021

  • Total Obligations : 54,0 %
  • Actions : 26,5 %
  • Immobilier : 10,3 %
  • Gestion alternative : 4,4 %
  • Infrastructures : 3,5 %
  • Monétaire : 1,3 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • non disponible
  • Rating moyen des contreparties : non disponible
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations
  • Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
    • Ventilation par nature :
    • Banque Finance : 17,0 %
    • Transports : 14,2 %
    • Utility : 12,4 %
    • Etat : 11,7 %
    • Assurance : 9,7 %
    • Telecom / Technologie : 9,5 %
    • Industrie : 5,6 %
    • Agency / Supra : 5,5 %
    • Immobilier : 3,5 %
    • Alimentaire / Distribution : 2,9 %
    • Automobile : 2,7 %
    • Chimie / Pharmacie : 2,1 %
    • Media : 2,0 %
    • Aérospace / Défense : 0,7 %
    • Santé : 0,5 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible

 

Données au 31 décembre 2020

Encours

  • 7,437 Md€ en Valeur Nette Comptable
  • 9,179 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

 

Rendement financier brut du fonds

  • 2,86 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2020

  • Obligations : 56,0 %
  • Actions : 18,3 %
  • Immobilier : 10,5 %
  • Monétaire : 3,7 %
  • Infrastructures : 2,9 %
  • Gestion alternative : 4,3 %
  • Autres : 4,3 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • non disponible
  • Rating moyen des contreparties : BBB+
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : 8,6 années
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible

 

 

Données au 31 décembre 2019

Encours

  • 7,401 Md€ en Valeur Nette Comptable
  • 8,987 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

 

Rendement financier brut du fonds

  • 3,74 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2020

  • Obligations : 55,9 %
  • Actions : 18,3 %
  • Immobilier : 11,5 %
  • Monétaire : 4,0 %
  • Infrastructures : 2,7 %
  • Gestion alternative : 4,0 %
  • Autres : 3,6 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • non disponible
  • Rating moyen des contreparties : non disponible
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible

 

 

Données au 31 décembre 2018

Encours

  • 7,236 Md€ en Valeur Nette Comptable
  • 8,038 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

 

Rendement financier brut du fonds

  • 3,35 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2018

  • Obligations : 57,50 %
  • Actions : 16,20 %
  • Immobilier : 12,40 %
  • Monétaire : 3,40 %
  • Gestion alternative : 4,40 %
  • Autres : 6,1 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Ventilation Souverain / Corporate
    • Souverain et parapublic : 19,3 %
    • Corporate : 80,7 %
  • Rating des contreparties
    • non disponible
  • Rating moyen des contreparties : non disponible
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Nature des obligations
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Exposition géographique
    • non disponible
  • Exposition sectorielle
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible

 

Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler

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