Sélection Epargne 2017-2018 - Les raisons ayant conduit GVfM à sélectionner Arborescence Opportunités Capi (UAF Life Patrimoine)

Arborescence Opportunités Capi est la version « capitalisation » d’Arborescence Opportunités. Les deux produits sont donc identiques en termes de fonctionnalités pour l’épargnant et de possibilités d’investissement ; ils diffèrent seulement par leur cadre fiscal et successoral. Pour mémoire, un contrat de capitalisation n’est pas un contrat d’assurance-vie ; il rentre donc dans l’actif successoral de l’épargnant. Mais il permet de réaliser, le cas échéant, un démembrement de propriété avec une donation de la nue-propriété.

Arborescence Opportunités Capi est diffusé par la plateforme UAF Life Patrimoine via son réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) partenaires. L’assureur du contrat est Spirica, filiale du Groupe Crédit Agricole Assurances, spécialisée sur l’assurance-vie patrimoniale. UAF Life Patrimoine bénéficie donc de toute l’innovation produit, des processus et des outils patrimoniaux développés par Spirica.

Comme son jumeau, Arborescence Opportunités Capi bénéficie d’une Sélection Premium de la part de Good Value for Money (GVfM) pour 2017 / 2018 :

Arborescence Opportunités propose 5 fonds en euros dont les performances mesurées sur plusieurs années sont supérieures à celles de leur catégorie. Parmi ceux-ci, on peut relever :

Euro Allocation Long Terme 2, classé 2ème meilleur fonds en euros immobilier du marché par Good Value for Money en 2018, avec respectivement (taux nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :

3,51 % en 2015,

3,04 % en 2016,

3,00 % en 2017,

le fonds Euro Général de Spirica, fonds en euros classique délivrant une bonne performance dans la durée avec notamment des taux (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) de :

2,55 % en 2015,

2,01 % en 2016,

2,00 % en 2017.

Arborescence Opportunités Capi bénéficie d’une large richesse fonctionnelle, ce qui permet tant à l’épargnant qu’à son conseiller d’utiliser le produit selon le mode de gestion souhaité :

Gestion libre avec un accès à près de 400 supports en architecture ouverte,

Gestion libre avec options de gestion financière,

Gestion conseillée avec l’accès à 6 offres gérées par des partenaires externes à Spirica et à UAF Life Patrimoine, en l’occurrence Morningstar et La Française AM,

Gestion conseillée avec arbitrages automatiques consistant à réaliser sur le contrat les arbitrages recommandés par les partenaires externes.

Au-delà des 400 unités de compte « classiques » intégrant la quasi-totalité des sociétés de gestion et des supports de référence de la gestion de patrimoine, Arborescence Opportunités Capi propose aussi des supports immobiliers avec :

5 OPCI et une SCP d’OPCI : Opcimmo (Amundi), Preimium (Primonial)…

20 SCPI, SCI et SCP : Sélectinvest 1 (La Française), PFO2 (Perial)…

Le seuil d’entrée d’Arborescence Opportunités Capi est raisonnable au regard de la richesse fonctionnelle et des qualités du produit, car il n’est que de 1 000 €.

Dans le contexte actuel de taux obligataires particulièrement bas (avec une OAT à 10 ans quasiment toujours en deçà de 1,00 % depuis début 2016), Spirica a posé des contraintes d’accès aux fonds en euros d’Arborescence Opportunités Capi. Tout investissement sur le contrat doit notamment être investi au minimum à 25 % en unités de compte (UC).

Si vous êtes un particulier et souhaitez en savoir davantage sur Arborescence Opportunités Capi (ou si vous êtes un CGPI et envisagez de distribuer l’offre), vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine, sans obligation aucune de contractualisation.