SCI ViaGénérations (Turgot AM) - Caractéristiques et Chiffres-clés

SCI ViaGénérations (Turgot AM)

Caractéristiques et des Chiffres-clés

Version au 7 mars 2024

Eléments de référence

• Code ISIN
  • FR0013305729
• Société de gestion :
  • Turgot AM
• Date de création :
  • 25 septembre 2017
• Statut de la SCI :
  • Ouverte aux versements
• Fréquence de valorisation :
  • Bi-mensuelle
• Echelle de risque (sur une échelle de 1 à 7) :
  • Niveau 3
     

Présentation de la SCI

La SCI ViaGénérations a pour objectif de rendre possible le maintien des seniors à domicile et d’augmenter leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier.

La SCI propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le droit d’usage et d’habitation (DUH) ou l’usufruit viager de leur bien.

L’objectif de la société sera de faire croître sa capitalisation par part, en sélectionnant des investissements susceptibles :

• de générer à terme (extinction du DUH ou de l’usufruit) des revenus,
• de prendre régulièrement de la valeur,
• de représenter une opportunité de plus-value à la cession.

La SCI disposera d’une poche d’actifs liquides ne pouvant excéder 30 % des capitaux souscrits.

Chiffres-clés

• Actif net réévalué
  • 30 septembre 2023 : 1 093 M€
  • 31 décembre 2022 : 1 088 M€
  • 31 décembre 2021 :  735 M€
  • 30 juin 2021 : 374 M€
  • 31 décembre 2020 : 142 M€
  • 31 décembre 2019 : 64 M€
  • 31 mai 2019 : 34 M€

• Nombre de parts
  • 31 décembre 2021 : 5 726 775
  • 30 juin 2021 : 2 971 577
  • 31 décembre 2020 : 1 168 686

• Taux d’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière)
  • 31 décembre 2021 : 62,95 %
  • 30 juin 2021 : 62,95 %
  • 31 décembre 2020 : 60,06 %

Portefeuille de placement

• Poche immobilière
  en intégrant le fait que la valeur moyenne des lignes est donnée en nue-propriété, c’est-à-dire avec une décote moyenne de 40 à 60 % à l’acquisition
  • 31 décembre 2023 : 504 lignes d’une valeur moyenne de 1,27 M€
  • 31 décembre 2021 : 192 lignes d’une valeur moyenne de 975 929 €
  • 30 juin 2021 : 135 lignes d’une valeur moyenne de 841 072 €
  • 31 décembre 2020 : 107 lignes d’une valeur moyenne de 651 412 €
  • 14 janvier 2020 : 70 lignes d’une valeur moyenne de 965 000 €
  • 31 mai 2019 : 49 lignes d’une valeur moyenne de 695 000 €

• Politique de maîtrise des risques
  • Le poids relatif de chaque ligne d’actif ne peut pas être supérieur à 20 % de l’actif net réévalué.

• Politique d’investissement
  • Appartements et maisons individuelles
  • Immeubles situés dans des villes à fort potentiel de croissance démographique et économique.
  • Acquisition exclusive de biens en nue-propriété.
  • Possibilité pour la SCI, à l’issue de l’usufruit ou du DUH, de rénover les biens pour les mettre en location ou de les céder en pleine-propriété.

• Répartition du portefeuille immobilier au 1er mars 2024
  • Ile-de-France : 51,0 % (dont Paris 35 %)
  • Provence Alpes Côte d’Azur : 30,7 %
  • Nouvelle Aquitaine : 6,6 %
  • Auvergne Rhône-Alpes : 3,9 %
  • Pays de Loire : 2,1 %
  • Occitanie : 2,0 %
  • Bretagne : 1,6 %
  • Normandie : 0,8 %
  • Autres régions : 1,3 %

Frais

• Frais d’entrée : 2,00 % dont 1,00 % acquis à la SCI
• Frais annuels de gestion : 1,60 % HT
• Frais internes à la SCI :
  • Commission de mouvement Acquisition : 1,50 % HT de la nue-propriété
  • Commission de mouvement Cession : 3,00 % HT maximum de la pleine propriété

Valorisation et performance

• Valeur liquidative
  • 1^er mars 2024 : 137,91 €
  • 31 décembre 2023 : 136,90 €
  • 31 décembre 2022 : 132,35 €
  • 31 décembre 2021 : 128,35 €
  • 1^er septembre 2021 : 126,50 €
  • 30 juin 2021 : 125,86 €
  • 31 décembre 2020 : 121,32 €
  • 14 janvier 2020 : 114,14 €
  • 31 mai 2019 : 108,32 €

• Performances annuelles
  • 2023 : + 3,46 %
  • 2022 : + 3,12 %
  • 2021 : + 5,79 %
  • 2020 : + 6,81 %
  • 2019 : + 6,73 %
  • 2018 : + 6,42 %