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Relevé annuel
Achevé de rédiger le 05/08/2020
Définition : Relevé annuel
Document obligatoirement adressé, à chaque début d’année, par l’assureur au souscripteur d’un contrat d’assurance-vie de plus de 2 000 euros d’encours.
Il récapitule l’ensemble des opérations de l’année précédente et contient des informations relatives à la valeur de l’épargne constituée, au rendement du contrat, à la signification des opérations de rachat / transfert / réduction.
Pour les contrats comme le PERP ou le Madelin, il donne une estimation de la rente viagère qui sera versée lors du passage à la retraite.
Voir « Devoir d’information ».
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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