Placement-direct Euro+ - Analyse 2024 des Conditions Générales

Placement-direct Euro+

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 8 mai 2024

Eléments de référence

• Assureur
  • SwissLife Assurance et Patrimoine
• Type de contrat
  • Monosupport en euros
• Nature du contrat
  • Associatif
• Association souscriptrice du contrat
  • Association Générale Interprofessionnelle de Solidarité (AGIS)
• Version des conditions générales analysées
  • Edition 02/2024
• Statut du contrat
  • Ouvert aux souscriptions nouvelles
• Limitations en termes de capacité à souscrire
  • Absence de clause spécifique
• Durée du contrat
  • Absence de clause spécifique

Frais

• Frais d’adhésion à l’association AGIS
  • 7 €

• Frais d’ouverture de dossier
  • 0 €

• Frais à l'entrée sur les versements
  • 0 %

• Frais de gestion annuels sur le fonds en euros
  • 0,60 % de frais de gestion sur le fonds en euros

Montants minima de versement

• Montant minimum de versement à l'ouverture
  • 500 €
• Montant minimum de versement libre
  • 50 €
• Montant minimum de versements libres programmés
  • Périodicité mensuelle : 50 €
  • Périodicité trimestrielle : 150 €
  • Périodicité semestrielle : 300 €
  • Périodicité annuelle : 600 €
• Revalorisation des versements libres programmés
  • (non proposé)

Fonds en Euros classique « SwissLife Euro+ »

• Historique de taux servis
  (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux)
  • 2023 : 4,10 %
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement
  • Absence de plafond d’investissement dans le fonds en euros
• Nature de la garantie du capital
  • Garantie du capital nette de frais de gestion
• Clause(s) particulière(s)
  • Possibilité pour SwissLife de fusionner à tout moment le fonds SwissLife Euro+ avec le fonds Euros (actif général) de SwissLife Assurance et Patrimoine

Gestion financière proposée

• Gestion libre
  • Investissement libre dans le fonds en euros du contrat

Rachat partiel

• Montant minimum
  • 100 €
• Solde minimum à l’issue du rachat partiel
  • 100 €
• Engagement de service
  • Réalisation du rachat au plus tard le cinquième jour ouvré suivant la date de réception de la demande au siège de SwissLife, sous réserve que SwissLife dispose de la demande de rachat accompagnée des pièces nécessaires au règlement.
• Rémunération de l’épargne rachetée
  • Capitalisation à un taux d’intérêt qui ne peut être inférieur à 50 % du taux d’intérêt brut attribué au titre de l’exercice précédent

Rachats partiels programmés

• Montant minimum
  • Périodicité mensuelle : 150 € par mois
  • Périodicité trimestrielle : 450 € par trimestre
  • Périodicité semestrielle : 900 € par semestre
  • Périodicité annuelle : 1 800 € par an
• Solde minimum à l’issue des rachats partiels programmés
  • 100 €
• Engagement de service
  • Réalisation de chaque rachat partiel programmé par virement, au plus tard le dernier jour du mois de la période choisie.
  • Désinvestissement de chaque rachat partiel programmé du fonds en euros le jeudi suivant le règlement.
• Rémunération de l’épargne rachetée
  • Capitalisation à un taux d’intérêt qui ne peut être inférieur à 50 % du taux d’intérêt brut attribué au titre de l’exercice précédent