PER Lignage (Oradéa Vie) - Analyse des Conditions Générales

PER Lignage

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 8 février 2022

Eléments de référence

• Assureur :
  • Oradéa Vie
• Type de contrat :
  • Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERIn)
• Nature du contrat :
  • Collectif à souscription individuelle
• Entité souscriptrice du contrat collectif :
  • ADRECO
• Version des conditions générales analysées :
  • Edition Septembre 2021 (Réf. 071)
• Statut du contrat :
  • Ouvert aux souscriptions nouvelles

Frais

• Frais de l’Association :
  • 25 €
• Frais de dossier à la souscription :
  • (néant)
• Frais à l'entrée sur les versements :
  • 4,50 %
• Frais de gestion annuels sur le fonds en euros :
  • 0,84 %
• Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
  • Absence de fonds eurocroissance
• Frais de gestion annuels sur les unités de compte :
  • 0,96 % prélevés mensuellement par diminution du nombre d’unités de compte
• Frais annuels additionnels en gestion pilotée à horizon (Loi Pacte) :
  • (néant)
• Frais annuels additionnels en gestion sous mandat :
  • Non proposé

Montants minima de versement

• Montant minimum de versement à l'ouverture :
  • 1 000 € en l’absence de mise en place de versements programmés à la souscription
  • 1 000 € en cas de mise en place de versements programmés à la souscription

• Montant minimum de transfert entrant :
  • Aucune contrainte

• Montant minimum de versement libre :
  • 150 € avec un minimum d’investissement de 50 € par support

• Montant minimum de versements programmés :
  • Périodicité mensuelle : 50 €
  • Périodicité trimestrielle : 150 €
  • Périodicité semestrielle : 300 €
  • Périodicité annuelle : 600 €

• Possibilité d’indexation annuelle des versements programmés :
  • Non

Fonds en Euros classique

• Nom du fonds :
  • Support Sécurité en euros
• Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
  • 2021 : 1,20 %
  • 2020 : 1,10 %
  • 2019 : 1,20 %
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • (aucune)

Modes de gestions financières proposés

• Gestion pilotée à horizon (Loi Pacte)
  • Choix par l’épargnant de l’un des trois profils de gestion proposés :
    • Profil Equilibré (par défaut)
    • Profil Prudent
    • Profil Dynamique

• • Supports utilisés dans le cadre de la gestion pilotée à horizon
    • • 4 unités de compte classiques

• Gestion libre
  • Investissement libre dans le fonds en euros
  • Accès à la gamme de 196 UC proposées en gestion libre
    • • 150 unités de compte classiques
    • Supports immobiliers :
      • 3 OPCI
      • 3 SCI / SC / SCP
      • 7 SCPI
    • Trackers :
      • 33 ETF
    • Titres vifs :
      • 0 titre vif Action
    • Fonds de private equity (non-coté) :
      • 0 FCPR
  • Arbitrages
    • Montant minimum d’arbitrage de 150 €
    •  0,50 % de frais par arbitrage
    • Plafond de frais de 75 € par arbitrage

• Gestion sous mandat
  • Non proposé