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HSBC Assurances Vie - Composition de l'actif général

Achevé de rédiger le 22/12/2023

HSBC Assurances Vie – Actif général

Composition du fonds en euros

Version au 6 décembre 2023

                                                                                                                                                                                         

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

  • HSBC Assurances Vie

 

Nature du fonds

  • Fonds en euros classique

 

Exemple(s) de produit(s) concernés(s)

  • HSBC Stratégie Patrimoine Vie / Vie 2, HSBC Evolution Patrimoine Vie / Vie 2

Données au 31 décembre 2022

Encours

  • 14,813 Md€ en Valeur Nette Comptable

 

Rendement financier brut du fonds

  • 2,16 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2022

  • Total Obligations et assimilés : 76,3 %
    • Obligations souveraines : 23,6 %
    • Obligations corporate : 37,5 %
    • Fonds structurés : 15,2 %
  • Actions : 8,2 %
  • Immobilier : 3,1 %
  • Monétaire : 2,0 %
  • Autres : 10,4 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • AAA : 8,0 %
    • AA : 29,7 %
    • A : 43,9 %
    • BBB : 17,2 %
    • BB ou moins : 1,2 %
  • Rating moyen des contreparties : non disponible
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations
  • Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
    • Les investissements sont réalisés sur des obligations avec une cible de rating moyen du portefeuille de « A ».
    • Plus de 30 % du portefeuille obligataire est investi dans des obligations émises ou garanties par des Etats (principalement de la zone euro) et aucun investissement n’est réalisé dans des dérivés de crédit en tant que preneur de risque.

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Informations complémentaires sur le portefeuille Actions
    • HSBC Assurances Vie est sensible à la baisse des actions puisque le portefeuille de la compagnie contient des supports avec participation aux bénéfices discrétionnaire (risque de moins-values latentes et du provisionnement associé pour servir la participation aux bénéfices).
    • Afin de limiter l’impact du risque action, HSBC Assurances Vie a mis en place les techniques de gestion et d’atténuation du risque suivantes : l’établissement et le suivi d’une politique d’investissement destinée à limiter l’exposition de la compagnie à ces différents risques au moment d’acheter ces actifs, la diversification des investissements en termes géographique et sectoriel et l’achat de produits dérivés destinés à limiter l’impact potentiel d’une baisse des marchés actions.

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
    • La compagnie a fait le choix d’investir dans des actifs immobiliers car ils assurent un rendement récurrent et en partie indépendant des variations des autres actifs financiers. Cependant, HSBC Assurances Vie est exposée à une baisse éventuelle de la valeur de ces actifs de placement qu’elle détient et au non-paiement des loyers.

 

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

    • non disponible

 

Données au 31 décembre 2021

Encours

  • 15,184 Md€ en Valeur Nette Comptable

 

Rendement financier brut du fonds

  • 2,21 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2021

  • Total des Obligations et assimilés : 72,3 %
  • Obligations souveraines : 20,1 %
  • Obligations corporate : 35,9 %
  • Fonds structurés : 16,4 %
  • Actions : 15,8 %
  • Immobilier : 2,6 %
  • Monétaire : 5,6 %
  • Gestion alternative : 2,3 %
  • Autres : 1,4 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • AAA : 7,9 %
    • AA : 28,7 %
    • A : 43,9 %
    • BBB : 18,4 %
    • BB ou moins : 1,1 %
  • Rating moyen des contreparties : A
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations
    • non disponible
  • Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
    • Plus de 30 % du portefeuille obligataire est investi dans des obligations émises ou garanties par des Etats (principalement la zone euro) et aucun investissement n’est réalisé dans des dérivés de crédit en tant que preneur de risque.

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Ventilation par nature
    • (non disponible)
  • Ventilation géographique
    • (non disponible)

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • (non disponible)
  • Ventilation géographique
    • Les immeubles de placement que détient HSBC Assurances Vie (France) dans le cadre d’une SCI sont des immeubles de bureaux situés à Paris ou proche banlieue.

 

Données au 31 décembre 2020

Encours

  • 15,608 Md€ en Valeur Nette Comptable

 

Rendement financier brut du fonds

  • 2,04 %

 

Composition du fonds au 31 décembre 2020

  • Total des Obligations et assimilés : 79,9 %
  • Obligations souveraines : 20,3 %
  • Obligations corporate : 38,8 %
  • Fonds structurés : 17,4 %
  • Actions : 15,1 %
  • Immobilier : 2,7 %
  • Monétaire : 3,4 %
  • Autres : 2,3 %

 

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Rating des contreparties
    • AAA : 9,2 %
    • AA : 32,4 %
    • A : 38,3 %
    • BBB : 18,8 %
    • BB ou moins : 1,3 %
  • Rating moyen des contreparties : non disponible
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
  • Ventilation géographique
    • non disponible
  • Nature des obligations
    • non disponible

 

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Ventilation par nature
    • (non disponible)
  • Ventilation géographique
    • (non disponible)

 

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • (non disponible)
  • Ventilation géographique
    • (non disponible)

 

Données au 31 décembre 2019

Encours

  • 16,9 Md€ en Valeur Nette Comptable

Rendement financier brut du fonds

  • 2,55 %

Composition du fonds au 31 décembre 2019

  • Obligations : 75,6 %
  • Actions : 7,7 %
  • Monétaire : 2,8 %
  • Autres ; 14,0 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Ventilation Souverain / Corporate
    • Corporate : 81,5 %
    • Souverain : 18,5 %
  • Rating des contreparties
    • (non disponible)
  • Rating moyen des contreparties : (non disponible)
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : (non disponible)
  • Nature des obligations
    • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Exposition géographique
    • (non disponible)
  • Exposition sectorielle
    • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • (non disponible)
  • Ventilation géographique
    • (non disponible)

 

Données au 31 décembre 2018

Encours

  • 16,7 Md€ en Valeur Nette Comptable

Rendement financier brut du fonds

  • 3,08 %

Composition du fonds au 31 décembre 2018

  • Obligations : 76,0 %
  • Actions : 13,5 %
  • Autres : 10,5 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

  • Ventilation Souverain / Corporate
    • (non disponible)
  • Rating des contreparties
    • AAA : 12,8 %
    • AA : 41,3 %
    • A : 30,0 %
    • BBB : 14,5 %
    • Autres : 1,4 %
  • Rating moyen des contreparties : (non disponible)
  • Duration moyenne du portefeuille obligataire : (non disponible)
  • Nature des obligations
    • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

  • Exposition géographique
    • (non disponible)
  • Exposition sectorielle
    • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

  • Ventilation par nature
    • (non disponible)
  • Ventilation géographique
    • (non disponible)

 

Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler

Document(s) lié(s)

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