BNP Paribas Cardif - Composition du fonds en euros à garantie partielle Euro Private Strategies

BNP Paribas Cardif - Fonds Euro Private Strategies

Composition du fonds en euros

Version au 30 novembre 2024

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

• Cardif Assurance Vie

Nature du fonds

• Fonds en euros à garantie partielle (Protection du capital à hauteur de 97 % par an)

Distributeur(s) / Produit(s) concernés(s)

• non disponible

Données au 31 décembre 2023

Encours

• 0,52 Md€ (estimation Good Value for Money)

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2023

• Total Obligations : 49,7 %
  • Obligations souveraines : 20,3 %
  • Obligations corporate : 29,4 %
• Actions : 6,1 %
• Non coté : 10,8 %
• Immobilier : 5,0 %
• Infrastructure : 25,6 %
• Monétaire : 3,0 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • non disponible
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • Fixe : 92,2 %
  • Variable, indexées sur l’inflation : 7,8 %

Informations complémentaires sur le portefeuille

• Composition du fonds en euros de Cardif Assurance Vie (50 % du fonds)
  • Obligations souveraines : 40,0 %
  • Obligations souveraines : 37,4 %
  • Actions : 12,2 %
  • Immobilier : 9,9 %
• Composition de la poche diversifiée (50 % du fonds)
  • Infrastructure : 51,2 %
  • Private Equity : 21,6 %
  • Dettes privées : 21,3 %
  • Monétaires : 5,9 %

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Information complémentaire sur le portefeuille Actions
  • La poche de fonds actions cotées a été cédée au 2ème semestre 2023.
  • Des investissements avaient été réalisés au sein de la poche de diversification sur des OPCVM Actions, dans une moindre proportion, afin de disposer de la liquidité nécessaire pour répondre aux différents appels de fonds. Cette poche a été cédée en fin d’année afin de prendre les bénéfices sur les niveaux historiquement élevés des indices boursiers.

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• La poche de fonds Private Equity compte 11 fonds.
• Différents investissements ont pu être réalisés depuis début 2023 :  une entreprise européenne spécialisés dans la mobilité durable avec la fabrication de vélos éco-responsables ainsi qu’un investissement dans une société française qui propose des solutions sur mesure pour le tri et la valorisation des déchets solides, ménagers, industriels, du bâtiment et le recyclage des plastiques

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2022

Encours

• 0,44 Md€ (estimation Good Value for Money)

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2022

• Total Obligations : 49,3 %
  • Obligations souveraines : 16,2 %
  • Obligations corporate : 33,1 %
• Actions et non-coté : 21,2 %
• Immobilier : 4,2 %
• Monétaire : 1,3 %
• Infrastructures : 24,0 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • non disponible
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille

• Composition du fonds en euros de Cardif Assurance Vie
  • Obligations souveraines : 32,4 %
  • Obligations corporate : 45,2 %
  • Actions : 13,4 %
  • Immobilier : 8,3 %
  • Autres : 0,7 %
• Composition de la poche diversifiée
  • Infrastructure : 48 %
  • Private Equity : 23 %
  • Dettes privées : 21 %
  • Fonds Actions : 6 %
  • Monétaires : 2 %
• Informations complémentaires sur le portefeuille
  • Le fonds Euro Private Strategies est composé à 50 % du fonds en euros de Cardif Assurance Vie et à 50 % d’une poche diversifiée.

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2021

Encours

• non disponible

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2021

• Fonds général en euros Cardif : 50,0 %
• Poche diversifiée, Actifs non cotés : 50,0 %

Composition du Fonds général en euros Cardif au 31 décembre 2021

• Total Obligations et assimilés : 77,6 %
  • Obligations souveraines : 32,4 %
  • Obligations corporate : 45,2 %
• Actions : 13,4 %
• Immobilier : 8,3 %
• Autres : 0,7 %

Composition de la poche diversifiée du fonds au 31 décembre 2021

• Infrastructures : 40,0 %
• Dettes privées : 21,6 %
• Gestion alternative : 18,4 %
• Fonds cotés : 12,0 %
• Monétaire : 8,0 %

Informations complémentaires sur la poche diversifiée

• Rating des contreparties
  • AAA : 5,6 %
  • AA : 27,6 %
  • A : 37,0 %
  • BBB : 24,0 %
  • B ou moins : 5,8 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • Fixe : 92,0 %
  • Indexé : 8,0 %
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

Infrastructure equity :

• • Thématique axée sur la transition énergétique.
  • Soutenir la production d’énergies décarbonées (panneaux solaires, éoliennes) + infrastructures digitales (financement de réseaux de fibre optique pour réduire la fracture numérique en France et en Europe).

Dettes privées corporate :

• • Financement de PME-ETI en France (pour 1/3) et en Europe (pour 2/3).
  • Secteurs généralistes : Biens de consommations et services, santé, industrie, tech.

Private Equity (capital investissement)

• • Financement de PME-ETI en France et en Europe : deals majoritaires contrôlants sous forme de LBO sur des sociétés de taille Mid-markets et Large Caps.
  • Secteurs généralistes : Biens de consommations et services, santé, industrie, Tech, Transactions au primaire et au secondaire (via des fonds en partie déjà investis) pour optimiser la performance.

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

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