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BNP Paribas Cardif - Composition du fonds du PERP Plan d'Epargne Retraite des Particuliers
Achevé de rédiger le 21/11/2024
Fonds en euros PERP des Particuliers (Cardif Assurance Vie)
Composition du fonds en euros
Version au 21 novembre 2024
Eléments de référence
Nom de la Compagnie
- Cardif Assurance Vie
Nature du fonds
- Fonds en euros Retraite
Exemple de produit concerné
- PERP « Plan d’Epargne Retraite des Particuliers »
Données au 31 décembre 2023
Encours
- 0,440 Md€ en Valeur Nette de Réalisation
Rendement financier brut du fonds
- 2,99 %
Composition du fonds au 31 décembre 2023 en Valeur Nette de Réalisation
- Total Obligations et assimilés : 70,7 %
- Obligations souveraines : 38,9 %
- Obligations corporate : 31,8 %
- Actions : 24,1 %
- Monétaire : 5,2 %
Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Rating des contreparties
- non disponible
- Rating moyen des contreparties : A +
- Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
- Nature des obligations
- Fixe : 99,4 %
- Autres : 0,6 %
- Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Au sein de la poche obligataire le poids des emprunts d’Etats reste quasiment inchangé autour de 55 %. Le secteur financier représente 22 % du portefeuille d’Obligations privées.
Informations complémentaires sur le portefeuille Actions
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
- Informations complémentaires sur le portefeuille Actions
- Les Actions consolident le montant des plus-values latentes à hauteur de 48 M€.
Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Données au 31 décembre 2022
Encours
- 0,410 Md€ en Valeur Nette de Réalisation
Rendement financier brut du fonds
- 3,14 %
Composition du fonds au 31 décembre 2022 en Valeur Nette de Réalisation
- Total Obligations et assimilés : 68,0 %
- Obligations souveraines : 36,7 %
- Obligations corporate : 31,3 %
- Actions : 28,0 %
- Monétaire : 4,0 %
Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Rating des contreparties
- non disponible
- Rating moyen des contreparties : A +
- Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
- Nature des obligations
- non disponible
- Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- L’ensemble de la poche Obligataire (Taux fixes) représente 70 % de l’actif en progression contre 71 % en 2021. Une analyse plus détaillée de la poche obligataire fait apparaitre un renforcement du poids des emprunts d’Etats (54 % contre 49 % en 2021).
Informations complémentaires sur le portefeuille Actions
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Données au 31 décembre 2021
Encours
- 0,526 Md€ (en Valeur Nette de Réalisation)
Rendement financier brut du fonds
- 2,69 %
Composition du fonds au 31 décembre 2021 en Valeur Nette de Réalisation
- Total Obligations et assimilés : 74,9 %
- Obligations souveraines : 36,7 %
- Obligations corporate : 38,2 %
- Actions : 25,1 %
Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Rating des contreparties
- non disponible
- Rating moyen des contreparties : A
- Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
- Nature des obligations
- Fixe : 94,8 %
- Indexé : 1,2 %
- Autres : 4,0 %
- Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Le secteur Financier représente 22 % des obligations corporate.
Informations complémentaires sur le portefeuille Actions
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Données au 31 décembre 2020
Encours
- 0,535 Md€ (en Valeur Nette de Réalisation)
Rendement financier brut du fonds
- 1,87 %
Composition du fonds au 31 décembre 2020 en Valeur Nette de Réalisation
- Total Obligations et assimilés : 79,4 %
- Obligations souveraines : 37,3 %
- Obligations corporate : 42,1 %
- Actions : 20,6 %
Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Rating des contreparties
- non disponible
- Rating moyen des contreparties : non disponible
- Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
- Nature des obligations
- Fixe : 94,8 %
- Indexé : 1,2 %
- Autres : 4,0 %
- Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Le secteur Financier représente 21 % des obligations corporate.
Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Données au 31 décembre 2019
Encours
- 0,517 Md€ en Valeur Nette de Réalisation
Rendement financier brut du fonds
- non disponible
Composition du fonds au 31 décembre 2019
- Obligations : 74,5 %
- Actions : 20,5 %
- Monétaire : 5,0 %
Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Ventilation Souverain / Corporate
- Souverain et parapublic : 47,4 %
- Corporate : 52,6 %
- Rating des contreparties
- non disponible
- Rating moyen des contreparties : A
- Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
- Nature des obligations
- Taux fixe : 98,0 %
- Autres : 2,0 %
Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions
- Exposition géographique
- non disponible
- Exposition sectorielle
- non disponible
Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Données au 31 décembre 2018
Encours
- 0,455 Md€ en Valeur Nette de Réalisation
Rendement financier brut du fonds
- non disponible
Composition du fonds au 31 décembre 2018
- Obligations : 76,3 %
- Actions : 19,7 %
- Monétaire : 4 %
Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
- Ventilation Souverain / Corporate
- Souverain et parapublic : 49,7 %
- Corporate : 50,3 %
- Rating des contreparties
- AAA : 4,7 %
- AA : 40,2 %
- A : 31 %
- BBB : 23,6 %
- Autres : 0,5 %
- Rating moyen des contreparties : A
- Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
- Nature des obligations
- Taux fixe : 95,9 %
- Taux variable : 4,1 %
Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions
- Exposition géographique
- non disponible
- Exposition sectorielle
- non disponible
Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier
- Ventilation par nature
- non disponible
- Ventilation géographique
- non disponible
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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